Keuangan karyawan adalah fondasi penting yang menentukan kesejahteraan dan produktivitas di tempat kerja. Kesejahteraan finansial tidak hanya memengaruhi kehidupan pribadi karyawan, tetapi juga kinerja mereka.

Banyak karyawan yang terjebak dalam lingkaran hutang dan pinjaman online karena berbagai alasan, seperti kebutuhan mendesak, gaya hidup, atau kurangnya perencanaan keuangan yang baik. Pinjaman online seringkali menjadi solusi cepat untuk kebutuhan dana mendesak, namun dengan bunga yang tinggi dan persyaratan yang tidak selalu jelas, hal ini dapat menjerumuskan karyawan ke dalam masalah keuangan yang lebih besar. Karyawan yang memiliki beban hutang yang berat cenderung mengalami stres, kecemasan, dan gangguan kesehatan mental lainnya.

Dampak dari masalah keuangan ini sangat signifikan terhadap kesejahteraan dan produktivitas karyawan di tempat kerja. Karyawan yang stres karena masalah keuangan seringkali sulit berkonsentrasi, kurang termotivasi, dan memiliki tingkat absensi yang tinggi.

Hasil survei kesejahteraan keuangan yang dilakukan oleh PwC pada tahun 2023,   menemukan bahwa 54% karyawan yang mengalami stres finansial melaporkan bahwa mereka menghabiskan tiga jam atau lebih setiap minggu di tempat kerja untuk menangani masalah keuangan pribadi mereka.

5 Penyebab Masalah Keuangan Karyawan:

Manfaat Program Employee Financial Wellbeing untuk Perusahaan & Karyawan

Meningkatkan Produktivitas

Karyawan yang memiliki stabilitas finansial cenderung lebih fokus dan produktif di tempat kerja. Program kesejahteraan keuangan membantu menciptakan lingkungan yang lebih stabil secara finansial, meningkatkan kinerja dan kontribusi positif karyawan di perusahaan.

Mengurangi Stres Keuangan

Dengan membantu karyawan mengelola keuangan mereka dengan lebih baik, program ini mengurangi tingkat stres dan kecemasan terkait keuangan. Karyawan dapat membangun cadangan keuangan, mengelola utang, dan merencanakan masa depan mereka dengan lebih percaya diri.

Meningkatkan Pengetahuan Keuangan

Memberikan edukasi dan informasi kepada karyawan tentang manajemen keuangan pribadi, investasi, pengelolaan utang, dan perencanaan masa depan. Hal ini membantu karyawan mengembangkan pemahaman yang lebih baik tentang keuangan pribadi mereka.

Meningkatkan loyalitas Karyawan

Program kesejahteraan yang baik meningkatkan kepuasan dan loyalitas karyawan terhadap perusahaan. Karyawan yang merasa dihargai dan diberi perhatian cenderung bertahan lebih lama di perusahaan, mengurangi biaya rekrutmen dan pelatihan untuk penggantian karyawan.

Apa itu Employee Financial Wellbeing Program?

Employee Financial Wellbeing adalah program pendidikan yang membantu karyawan mengelola keuangan pribadi mereka dengan lebih baik. Tujuan utamanya adalah meningkatkan literasi keuangan, memberikan alat dan strategi untuk mencapai stabilitas finansial, serta mengurangi stres terkait masalah keuangan.

Program Employee Financial Wellbeing by Okefinansial menggunakan #4 indikator:

Indikator #1
Kemanaan keuangan saat ini

Menilai sejauh mana karyawan merasa aman dengan kondisi keuangan saat ini, termasuk kemampuan untuk memenuhi kebutuhan sehari-hari, membayar cicilan hutang dan 3 bulan terkahir tidak memiliki masalah keuangan.

Indikator #2
Keamanan Keuangan Masa Depan

Mengevaluasi sejauh mana karyawan merasa yakin dengan kesiapan keuangan untuk masa depan, termasuk memiliki dana darurat, membuat perencanaan keuangan pembelian kendaraan, pembelian rumah, biaya pendidikan anak, liburan, biaya ibadah haji dan dana pensiun.

Indikator #3
Kebebasan Pilihan Saat Ini

Menilai fleksibilitas karyawan dalam membuat keputusan finansial untuk memenuhi kebutuhan dan keinginan tanpa merasa menyesal dalam menggunakan uang, mampu menabung atau investasi setiap bulan dan memilki catatan skor kredit baik.

Indikator #4
Kebebasan Pilihan Masa Depan

Mengukur perilaku keuangan (Behavioral finance)  karyawan seperti  mencatat arus kas (pemasukan dan pengeluaran),  mencatat kekayaan ( aset dan hutang), memiliki rencana atau tujuan keuangan yang dibuat sendiri atau dengan bantuan ahli keuangan dan sudah menabung atau investasi dana pendidikan anak, dana pensiun, dan kebutuhan lainnya dimasa depan.

Assessment Employee Financial Weellbeing by Okefinansial melibatkan karyawan menjawab 12 pernyataan. Selanjutnya, terdapat tiga skor yang mencerminkan kondisi keuangan karyawan yaitu:
Skor 12-35 menunjukkan kategori "POOR", Menandakan tantangan besar dalam mengelola keuangan dan butuh perbaikan
Skor 36-48 masuk dalam kategori "GOOD", mencerminkan kontrol yang baik namun masih ada ruang untuk peningkatan.
Skor 49-60 berarti "EXCELLENT", menunjukkan keunggulan dalam merencanakan, mengelola hutang dengan bijak, dan mencapai keamanan finansial yang solid.

Untuk meningkatkan skor Employee Financial Wellebing kami menyediakan #2 Paket:

Paket #1

Program Employee Financial Wellbeing ini berlangsung 1 tahun, dimulai sejak kelas inhouse training dilaksanakan peserta mendapatakan materi, melakukan Financial Health Check up & Assesment Employee Financial Wellbeing. Pada bulan ke 3, bulan ke 6, bulan ke 9 dan bulan 12 dilakukan update Assesment Employee Financial wellbeing, Financial health Check up dan training lanjutan dengan materi untuk mengatasi permasalahan keuangan karyawan dan memperbaiki Score Financial welbeing karyawan menjadi Excellent.

Paket #2

Program training 1 day Employee Financial Wellbeing dan selanjutnya bulan ke 3, bulan ke 6, bulan ke 9 dan bulan 12 karyawan free Assessment Employee Financial wellbeing dan Financial health Check Up secara mandiri di website okefinansial.com

Agenda Employee Financial Wellbeing Program (Full day)
09.00 - 10.00 WIB
Modul 1 : Identifikasi permasalahan umum keuangan karyawan
Pre Test
Perkembangan permasalahan keuangan terkini: Berdasarkan hasil survei assessment employee financial wellbeing karyawan peserta training.
Identifikasi permasalahan keuangan karyawan & Strategi keluar dari masalah
Mengerjakan worksheet permasalahan keuangan saat ini (bersama pasangan)
10.00-11.00 WIB
Modul 2 : Solusi mengatasi permasalahan keuangan karyawan
Evaluasi keuangan pribadi dengan menghitung kekayaan bersih, Mencatat aset dan hutang yang dimiliki dan memperbaiki kesehatan keuangan
Financial health chek up: Menggunakan aplikasi calculator financial goals by okefinansial.com
Membangun pondasi keuangan yang kuat
11.00-12.00 WIB
Modul 3 : Manajemen Hutang
Definisi hutang dan berbagai jenisnya
Cara mengendalikan hutang jangka pendek dan panjang
Menghitung bunga pinjaman dan pengembalian
Strategi untuk mengatasi hutang secara bijaksana
13.00-14.00 WIB
Modul 4: Membuat Tujuan Keuangan dan Anggaran bulanan
Menemukan makna dan tujuan hidup yang sesuai dengan fase kehidupan.
Membuat perencanaan keuangan jangka pendek dan panjang : Menggunakan calculator financial goal by okefinansial.com
Membuat anggaran bulanan yang tepat untuk mencapai tujuan keuangan
Membuat pos pengeluaran bulanan yang ideal
14.00-15.00 WIB
Modul 5: Investasi untuk mencapai tujuan keuangan
Investasi di pasar modal ( Deposito, Obligasi dan Reksadana)
Investasi dengan membuat usaha (bisnis) sendiri
Memahami prinsip-prinsip dasar dalam membangun usaha
Melakukan studi kelayakan bisnis untuk mengidentifikasi potensi keberhasilan dan kegagalan
15.15-16.00 WIB
Case Study & Presentation
Case study membuat analisa laporan keuangan, membangun pondasi keuangan, membuat tujuan keuangan, dan memilih produk investasi
Presentasi & Diskusi. Menggunakan calculator financial goal by okefinansial.com
Post test

Workflow Employee Financial Wellbeing Program

Roadmap Employee Financial Wellbeing Program

Fasilitas Employee Financial Wellbeing Program

Calculator Financial Goals by okefinansial
E-book Employee Financial wellbeing
Join Group Employee Financial Wellbeing OFIN

Event Sebelumnya

Testimonials:

Ajeng Tia Asandimitra SE,AWP- Business Partner – Asuransi Allianz Life Indonesia
Ajeng Tia Asandimitra SE,AWP- Business Partner – Asuransi Allianz Life Indonesia

Saya sangat bersyukur memiliki kesempatan mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial

Terima kasih kepada Dr. Eko Usriyono, M.M., CFP atas ilmu yang bermanfaat yang telah disampaikan dan teman-teman Pelatihan AWP untuk diskusinya. Ilmu perencanaan keuangan yang saya dapatkan dapat membantu saya secara nyata didalam pekerjaan saya sbg insurance planning supaya tepat sasaran perencanaan keuangan nasabah sesuai dengan profile dan kebutuhan.semakin yakin jg bahwa instrumen asuransi memang berperan penting dalam perencanaan keuangan yg baik.

Diantori, S.H., M.H., M.M CLA., CPSP,AWP –  Partners Lex Victorie Law Office
Diantori, S.H., M.H., M.M CLA., CPSP,AWP – Partners Lex Victorie Law Office

Saya sangat senang mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial dengan Pengajar yang sangat smart dan berkompeten yaitu Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP.Dengan mengikuti pelatihan ini saya semakin memahami ilmu Finansial dengan lebih dalam, dan ilmu tersebut dapat saya terapkan dikehidupan sehari-hari dan di Perusahaan saya.

Terimakasih Oke Finansial untuk pelatihan yang seru dan luar biasa ini. Semoga Tuhan Memberkati Oke Finansial dan Coach Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP. Sukses selalu.

Livi Ayu Octavia, S.Ikom,AWP – Business Partner – Allianz
Livi Ayu Octavia, S.Ikom,AWP – Business Partner – Allianz

Mengikuti AWP di OFIN Academy sangat menyenangkan, karena penyampaian materinya sangat baik, ringkas dan mudah dipahami. Jadi merasa level up setelah ikut AWP ini, dan pastinya bisa menunjang profesi as agent Insurance, jadi tdk hanya menghindarkan nasabah dari resiko finansial tapi juga bisa mengarahkan agar financial goalsnya tetap tercapai saat tdk terkena resiko. apalagi ilmunya dari narasumber yang sangat kredibel seperti Pak Eko, makin mantap. Dan disini kita juga diajari menggunakan toolset yang akan menunjang dan memudahkan kita sebagai AWP.

So, jgn ragu ikut sertifikasi AWP di Ofin ya.

Karyn Emily, S.Si., AWP – Business Executive – Allianz
Karyn Emily, S.Si., AWP – Business Executive – Allianz

Materi disampalkan dengan sangat jelas, ringkas, dan lengkap. Penyampaian materi sangat mudah dimengerti dan sangat bermanfaat. Pokoknya, tidak menyesal mengikuti pelatihan dan sertifikasi AWP di

OFIN Academy.

dr. Silvia, AWP – Associate Agency Builder You Agency – Prudential Indonesia
dr. Silvia, AWP – Associate Agency Builder You Agency – Prudential Indonesia

Awalnya underestimate bakalan membosankan dan gak akan bisa paham. ternyata dr awal penyampaiannya amat sangat mudah, kelasnya jd sangat menarik, detail tapi mudah dipahami tanpa ribet. apalagi dilengkapi dengan aplikasi penghitungan perencanaan keuangan keren banget 👍 Pasti bakalan ikut sesi lanjutannya, sukses selalu 👍

Apt.Yohanes Andika Suharli,S. Farm., QWP, CAWM,CASC,CHCM, QPGA, CSSWB, CSSYB.
Apt.Yohanes Andika Suharli,S. Farm., QWP, CAWM,CASC,CHCM, QPGA, CSSWB, CSSYB.

Pembelajaran Masterclass Perencanaan Keuangan Batch 11 menurut saya pribadi sangat menarik dan recommended untuk diikuti. Pemateri yang andal, Dr. Eko Usriyono, CFP, AEPP, dapat membuat kelas menjadi lebih interaktif dan lebih mudah dipahami. Materi yang diajarkan dapat berguna bagi pribadi maupun untuk orang sekitar.

Calculator Financial Goals adalah salah satu tools yang sangat luar biasa dapat mempermudah kita untuk merencanakan keuangan. Sukses terus untuk OFIN dan teams!

Benardi, S.Kom., M.M., PC®., AWP®., QWP® – Ketua – STlE Kasih Bangsa
Benardi, S.Kom., M.M., PC®., AWP®., QWP® – Ketua – STlE Kasih Bangsa

Masterclass Perencana Keuangan yang diselenggarakan oleh

Okefinansial sangat bermanfaat dan memberikan banyak wawasan baru yang relevan dengan kebutuhan saya. Bahan ajar yang disampaikan oleh DR. Eko Usriyono, CFP, AEPP selaku pemateri sangat komprehensif dan mudah dipahami, ditambah dengan pemateri yang kompeten dan interaktif, membuat suasana pelatihan menjadi sangat menarik. Saya juga sangat menghargai adanya sesi diskusi dan studi kasus yang membantu kami memahami penerapan teori dalam praktik dengan penggunaan kalkulator perencanaan keuangan. Terima kasih kepada Okefinansial yang telah menghadirkan training berkualitas seperti ini, saya merasa lebih percaya diri untuk menerapkan ilmu yang telah saya dapatkan.

Sukses selalu untuk DR. Eko Usriyono dan Okefinansial.

Fajar Hidayat, S.Kom, QWP – Founder  Bijakuangmu.id
Fajar Hidayat, S.Kom, QWP – Founder Bijakuangmu.id

Alhamdulillah, baru saja selesai sertifikasi QWP di OkeFinancial.

Pengalaman yang bener-bener worth it! Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® dan Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® ngajarnya enak banget, gak cuma teori tapi langsung praktek dengan studi kasus nyata. Yang bikin takjub itu cara Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® jelasin materinya – detail, mudah dipahami, dan selalu dikaitkan sama kondisi terkini. Beliau bener-bener pakar yang down to earth. Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® juga top banget, sharing pengalaman praktisnya sangat membantu.

Buat temen-temen yang mau ningkatin skill di financial planning, OkeFinancial recommended banget! Materinya berbobot, mentornya keren pokoknya. Thanks OkeFinansial!

Nuke Putri, S.E., AWP, QWP – Risk Management Consultant –  einsuransi.com
Nuke Putri, S.E., AWP, QWP – Risk Management Consultant – einsuransi.com

Pelajaran yg paling saya sukai dari QWP adalah ilmunya yg aplikatif. Saya diajarkan untuk menganalisa kondisi finansial dengan cerdik dan membuat saya lebih percaya diri untuk membantu klien.

Selain itu, saya mengucapkan terima kasih kepada Pak Dr. Eko Usriyono, M.M, CFP atas paparan yg sangat jelas dan menarik. Best mentor! Saya merekomendasikan program ini bagi siapapun yang ingin mengembangkan diri.

Client Portfolio:

Tertarik dengan program Employee Financial wellbeing by okefinansial?

Error: Contact form not found.

Tidak ada yang peduli keuanganmu selain kamu dan aku.

Open chat
1
Hai Kak, ada yang bisa saya bantu?
Halooo Kak, ada yang bisa saya bantu?