Certified Estate Planner (CEP®) – Oke Finansial (OFIN)

Certified Estate Planner (CEP®)?

Pelatihan Perencanaan Warisan bukan hanya tentang pembagian aset, tapi juga tentang menciptakan nilai ekonomi yang berkelanjutan untuk keluarga.
✅ Melindungi kekayaan dari penyusutan (pajak, inflasi, konflik keluarga)
✅ Mewariskan aset produktif yang bisa berkembang
✅ Menjaga kesejahteraan lintas generasi
💡 Tanpa perencanaan waris yang baik, 70% kekayaan keluarga hilang di generasi kedua dan 90% di generasi ketiga!

Program Certified Estate Planner (CEP®) menetapkan standar profesional tertinggi dalam perencanaan warisan, manajemen aset, dan keberlanjutan ekonomi keluarga di Indonesia. Program ini mencakup berbagai aspek penting, seperti hukum waris Indonesia (KUH Perdata, hukum waris Islam, hukum waris adat), hibah, wasiat, dan peran asuransi jiwa, yang sangat relevan dengan kebutuhan keluarga Indonesia.

Pendekatan terbaru yang dibawakan adalah Economic Family Value dalam Warisan, sebuah konsep yang dikembangkan oleh Dr. Eko Usriyono, SE, MM, lulusan terbaik Doktor Ilmu Ekonomi Manajemen Keuangan Universitas Diponegoro 2023. Konsep ini mengintegrasikan prinsip warisan dengan ilmu ekonomi modern, untuk memastikan pengelolaan kekayaan keluarga yang berkelanjutan.

Program CEP® ini sangat relevan bagi berbagai profesional yang terlibat dalam perencanaan keuangan dan warisan, antara lain:Perencana Keuangan Spesialis Perencanaan Warisan, Relationship Manager Perbankan Bancassurance dan Agen Asuransi. Dengan pendekatan Economic Family Value dalam Warisan, CEP® memberikan alat yang diperlukan untuk membantu para profesional ini memberikan solusi strategis, berkelanjutan, dan bernilai jangka panjang bagi keluarga Indonesia dan klien mereka.

OFIN Academy

Our Valued Clients & Partners

A trusted financial planning firm by the banking & insurance industry, financial planning professionals, corporations, and universities.

Sejak 2019, OFIN Academy by Okefinansial telah menjadi pilihan utama dalam edukasi perencanaan keuangan, khususnya perencanaan pensiun, di seluruh Indonesia. Kami telah menjadi mitra edukasi bagi profesional individu, mahasiswa, hingga perusahaan besar, termasuk BUMN dan korporasi swasta.

Latar Belakang Masalah: Kenapa Perencanaan Warisan Itu Penting?

Indonesia, sebagai negara dengan lebih dari 275 juta penduduk, memiliki beragam lapisan sosial dan ekonomi. Setiap tahunnya, jumlah profesional, eksekutif, dan individu yang memasuki usia lanjut terus meningkat. Meskipun banyak dari mereka yang memiliki kekayaan, perencanaan warisan sering kali diabaikan atau dipandang remeh. Padahal, perencanaan warisan merupakan hal yang sangat penting untuk memastikan keberlanjutan kekayaan dan keadilandalam distribusi aset kepada penerusnya.

Potensi Konflik Keluarga Perencanaan warisan yang tidak jelas seringkali menjadi sumber konflik antar ahli waris. Aset yang diwariskan tanpa adanya dokumen dan aturan yang jelas dapat menimbulkan perselisihan yang panjang dan merugikan pihak keluarga. Dengan perencanaan warisan yang baik, pembagian kekayaan bisa dilakukan secara adil dan mengurangi potensi sengketa hukum yang dapat merusak hubungan keluarga.

Peraturan Hukum yang Kompleks Hukum waris di Indonesia bervariasi berdasarkan status hukum (hukum waris adat, Islam, atau perdata). Tanpa pemahaman yang jelas mengenai peraturan-peraturan ini, proses pewarisan bisa sangat membingungkan dan kompleks. Dengan adanya perencanaan warisan yang disesuaikan dengan hukum yang berlaku, proses distribusi aset akan lebih lancar dan sesuai dengan keinginan pewaris, menghindari kemungkinan sengketa di masa depan.

Tingkat Literasi Keuangan yang Masih Terbatas erdasarkan Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan (SNLIK) 2024 yang dilakukan oleh OJK, tingkat literasi keuangan masyarakat Indonesia mencapai 65,43%, mengalami peningkatan dibandingkan tahun sebelumnya yang hanya 49,68%. Namun, masih ada 34,57% dari populasi yang belum memiliki pemahaman yang memadai tentang produk dan layanan keuangan, termasuk perencanaan warisan. Perencanaan warisan yang jelas dan tepat sangat penting untuk menghindari ketidaktahuan yang bisa menimbulkan konflik keluarga dan kerugian finansial. (Sumber: OJK, Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan 2024)

Fenomena Generasi Sandwich Generasi Sandwich, yang mengalami tekanan finansial karena harus menanggung biaya hidup orang tua dan keluarga mereka sendiri, semakin meningkat. Berdasarkan survei Manulife Asia Care 2023, sekitar 63% responden merasa tertekan karena beban ini. Tanpa adanya perencanaan keuangan yang matang, ketidaksiapan dalam merencanakan warisan bisa memperburuk masalah finansial dan memperburuk ketimpangan ekonomi dalam keluarga. (Sumber: Manulife Asia Care Survey 2023)

Kebutuhan Akan Keberlanjutan Kekayaan anpa perencanaan yang matang, aset yang diwariskan bisa hilang nilainya atau bahkan terbengkalai. Perencanaan warisan yang baik memastikan bahwa kekayaan yang diwariskan dapat memberikan manfaat jangka panjang dan kesejahteraan bagi generasi penerus. Investasi yang bijak dan pengelolaan asuransi jiwa juga menjadi bagian penting dalam menjaga keberlanjutan kekayaan keluarga.

Siapa yang Boleh Mengikuti Certified Estate Planner (CEP®)?

Certified Estate Planner (CEP®) adalah sertifikasi profesional yang dirancang untuk para ahli yang ingin memperdalam pengetahuan dan keterampilan mereka dalam perencanaan warisan, pengelolaan aset, dan keberlanjutan kekayaan keluarga. Berikut adalah kelompok profesional yang dapat mengikuti program Certified Estate Planner (CEP®):

Profesional Perencanaan Warisan Para profesional yang sudah memiliki latar belakang di bidang perencanaan warisan dan ingin mendapatkan pengakuan lebih lanjut atau memperdalam pengetahuan mereka di bidang ini juga sangat cocok mengikuti program ini.

Agen Asuransi Agen asuransi yang ingin memperluas layanan mereka di bidang perencanaan warisan dan perencanaan keuangan juga sangat diuntungkan dengan sertifikasi ini. Melalui CEP®, agen asuransi dapat memberikan solusi perencanaan warisan yang lebih komprehensif, termasuk penggunaan produk asuransi jiwa dalam perencanaan warisan.

Profesional Hukum Pengacara atau notaris yang berfokus pada hukum waris, pembagian aset, dan perencanaan hukum keluarga dapat memperoleh pemahaman lebih dalam tentang perencanaan warisan dan mengintegrasikan prinsip-prinsip tersebut dalam layanan hukum mereka.

Relationship Manager Bank dan Bancaasurance Relationship Manager yang bekerja di sektor perbankan, terutama di bidang bancaasurance, dapat mengikuti CEP® untuk memperdalam pemahaman mereka tentang perencanaan warisan. Sertifikasi ini memberi mereka keterampilan untuk menangani kebutuhan klien terkait dengan pengelolaan kekayaan dan pewarisan aset.

Individu yang Ingin Mengelola Kekayaan Keluarga Individu atau keluarga yang ingin mempersiapkan dan mengelola warisan keluarga juga dapat mengikuti program ini untuk memahami lebih dalam tentang aspek teknis dan strategi pengelolaan warisan yang lebih berkelanjutan.

Perencana Keuangan Perencana keuangan yang ingin mengembangkan spesialisasi dalam perencanaan warisan dan pengelolaan aset keluarga dapat memperoleh manfaat besar dari sertifikasi ini. CEP® membantu mereka memahami aspek hukum, pajak, dan strategi pengelolaan kekayaan lintas generasi.

Keunggulan Sertifikasi CRP®?

Sertifikasi Resmi & Kredibilitas Tinggi

CRP® dari OFIN Academy bukan sekadar pelatihan biasa, ini adalah pengakuan profesional! Dengan sertifikasi ini, Anda akan lebih dipercaya oleh klien, perusahaan, dan institusi sebagai ahli dalam perencanaan warisan.

Peningkatan Kompetensi Profesional

CEP® memberikan pengetahuan mendalam tentang perencanaan warisan, hukum waris, pajak, dan pengelolaan aset. Sertifikasi ini mengajarkan keterampilan yang sangat spesifik dalam merencanakan dan mengelola kekayaan lintas generasi, yang memungkinkan para profesional untuk memberikan solusi yang lebih efektif dan komprehensif kepada klien mereka.

Menguasai Konsep Economic Family Value

Program CEP® memperkenalkan konsep Economic Family Value dalam warisan, yang mengintegrasikan prinsip ekonomi modern dengan pengelolaan kekayaan keluarga. Konsep ini membantu para profesional untuk memberikan solusi yang lebih berkelanjutan dan mengutamakan keberlanjutan kekayaan keluarga dalam jangka panjang.

Dibimbing oleh Mentor Kelas International

Langsung belajar dari Dr. Eko Usriyono, SE, MM, CFP®, seorang Doktor Ekonomi Manajemen Keuangan dari Universitas Diponegoro dan lulusan terbaik tahun 2023, serta praktisi perencanaan pensiun yang telah menangani ribuan klien dan melatih ribuan profesional di Indonesia.

Meningkatkan Keahlian dalam Menangani Konflik Warisan

CEP® memberikan pemahaman tentang cara menangani perselisihan warisan yang sering terjadi dalam keluarga, serta bagaimana memberikan solusi yang adil dan sesuai hukum. Keahlian ini sangat penting untuk mengurangi risiko konflik antar ahli waris dan memastikan bahwa perencanaan warisan dapat berjalan dengan lancar.

Pemahaman Hukum dan Regulasi Terkini

Sertifikasi CEP® membekali para profesional dengan pemahaman yang mendalam tentang hukum waris, regulasi pajak, dan peraturan-peraturan yang berlaku, serta cara-cara untuk mengintegrasikan hukum ini dalam perencanaan warisan. Ini sangat penting untuk memastikan bahwa perencanaan warisan dilakukan dengan cara yang sah dan sesuai dengan hukum yang berlaku.

Peningkatan Kemampuan dalam Menyusun Strategi Keuangan

Para peserta CEP® juga dilatih untuk menyusun strategi keuangan jangka panjang yang berfokus pada pengelolaan aset dan perencanaan warisan. Keahlian ini sangat penting untuk mengoptimalkan manfaat aset yang akan diwariskan dan memastikan bahwa kekayaan keluarga dapat terus berkembang untuk generasi yang akan datang.

Memperluas Jaringan dan Peluang Karir

Sertifikasi ini membuka kesempatan bagi profesional untuk bergabung dalam komunitas perencana warisan yang lebih luas, serta meningkatkan peluang karir. Dengan mendapatkan pengakuan di tingkat internasional, para profesional dapat memperluas jaringan mereka dan menjangkau lebih banyak klien dari berbagai sektor, termasuk perbankan, asuransi, dan hukum.

Silabus:

📅 Silabus Program Certified Estate Planner (CEP®) – 2 Hari

📌 Metode Belajar:

✅ E-Book materi perencanaan warisan Berbasis Economic Family Value (termasuk KUH Perdata (Kitab Undang-Undang Hukum Perdata) dan KHI (Kompilasi Hukum Islam) ) akan dikirim maksimal H-2.

✅ Sebelum pelatihan – peserta diwajibkan membaca sebelum kelas.

✅Pre test dilakukan sebelum kelas, peserta minimal nilai 60 jika di bawah itu tidak diberikan tugas tambahan.

✅ Kelas lebih banyak diskusi & studi kasus untuk pemahaman lebih mendalam peserta.

✅ Simulasi dan roleplay untuk pengalaman nyata dalam perencanaan warisan.

✅ Ujian & Sertifikasi : Ujian tertulis & Presentasi.

✅ Pemberian sertifikat CEP®, diberikan kepada peserta yang berhasil menyelesaikan program dan memenuhi semua persyaratan yang telah ditentukan, seperti ujian, penilaian, dan evaluasi. (Bagi yang Lulus).

Hari 1

WAKTU	SESI	TOPIK	KETERANGAN
09.00 – 09.30	Pembukaan	Registrasi & Pembukaan	Pengenalan Program
09.30 – 10.30	Sesi 1	Konsep Dasar Perencanaan Warisan Konsep Economic Family Value dalam Warisan	– Pentingnya perencanaan warisan di Indonesia – Prinsip Economic Family Value dalam Warisan – Tantangan dan tren perencanaan warisan
10.30 – 10.45	☕ Coffee Break		Istirahat sejenak
10.45 – 12.00	Sesi 2	Hukum Waris Perdata, Islam, & Adat (Bagian 1)	– Prinsip dasar hukum waris di Indonesia – Perbedaan hukum waris Islam, KUH Perdata, dan Adat – Studi kasus perbedaan distribusi warisan
12.00 – 13.00	🍽 Makan Siang		Networking & istirahat
13.00 – 14.30	Sesi 3	Hukum Waris Perdata, Islam, & Adat (Bagian 2)	– Hibah, Wasiat, dan Surat Wasiat Resmi – Hak waris anak, istri, dan ahli waris lainnya – Penyelesaian sengketa warisan melalui jalur hukum
14.30 – 14.45	☕ Coffee Break		Istirahat sore
14.45 – 17.00	Sesi 4	Asuransi & Proteksi Aset dalam Perencanaan Warisan	– Peran asuransi jiwa, unit link, dan dana pensiun – Studi kasus peran agen asuransi & bancaassurance – Diskusi interaktif

Hari 2

WAKTU	SESI	TOPIK	KETERANGAN
09.00 – 10.30	Sesi 5	Manajemen Aset & Investasi untuk Warisan berbasis Economic Family Value	– Diversifikasi aset dalam perencanaan warisan – Strategi investasi untuk warisan lintas generasi – Legalitas & perlindungan aset berdasarkan prinsip Economic Family Value
10.30 – 10.45	☕ Coffee Break		Istirahat sejenak
10.45 – 12.00	Sesi 6	Suksesi Bisnis Keluarga	– Perencanaan untuk kelangsungan bisnis keluarga – Strategi mengelola transisi bisnis lintas generasi – Pemilihan pemimpin bisnis keluarga di masa depan
12.00 – 13.00	🍽 Makan Siang		Networking & istirahat
13.00 – 14.30	Sesi 7	Studi Kasus & Simulasi Perencanaan Warisan	– Analisis kasus perencanaan warisan – Simulasi konsultasi dengan klien – Peran profesional dalam mengelola konflik warisan
14.30 – 14.45	☕ Coffee Break		Istirahat sore
14.45 – 16.00	Sesi 8	Ujian & Sertifikasi	– Ujian tertulis & studi kasus – Evaluasi pemahaman peserta
16.00 – 17.00	Sesi 9	Penutupan Program & Pemberian Sertifikat & Gelar CEP® (Bagi yang Lulus)	– Presentasi hasil studi kasus – Penutupan program – Pemberian sertifikat & gelar CEP® bagi peserta yang lulus

Previous Event

Testimonial:

Saya sangat bersyukur memiliki kesempatan mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial

Terima kasih kepada Dr. Eko Usriyono, M.M., CFP atas ilmu yang bermanfaat yang telah disampaikan dan teman-teman Pelatihan AWP untuk diskusinya. Ilmu perencanaan keuangan yang saya dapatkan dapat membantu saya secara nyata didalam pekerjaan saya sbg insurance planning supaya tepat sasaran perencanaan keuangan nasabah sesuai dengan profile dan kebutuhan.semakin yakin jg bahwa instrumen asuransi memang berperan penting dalam perencanaan keuangan yg baik.

Ajeng Tia Asandimitra SE,AWP- Business Partner – Asuransi Allianz Life Indonesia

Saya sangat senang mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial dengan Pengajar yang sangat smart dan berkompeten yaitu Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP.Dengan mengikuti pelatihan ini saya semakin memahami ilmu Finansial dengan lebih dalam, dan ilmu tersebut dapat saya terapkan dikehidupan sehari-hari dan di Perusahaan saya.

Terimakasih Oke Finansial untuk pelatihan yang seru dan luar biasa ini. Semoga Tuhan Memberkati Oke Finansial dan Coach Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP. Sukses selalu.

Diantori, S.H., M.H., M.M CLA., CPSP,AWP – Partners Lex Victorie Law Office

Mengikuti AWP di OFIN Academy sangat menyenangkan, karena penyampaian materinya sangat baik, ringkas dan mudah dipahami. Jadi merasa level up setelah ikut AWP ini, dan pastinya bisa menunjang profesi as agent Insurance, jadi tdk hanya menghindarkan nasabah dari resiko finansial tapi juga bisa mengarahkan agar financial goalsnya tetap tercapai saat tdk terkena resiko. apalagi ilmunya dari narasumber yang sangat kredibel seperti Pak Eko, makin mantap. Dan disini kita juga diajari menggunakan toolset yang akan menunjang dan memudahkan kita sebagai AWP.

So, jgn ragu ikut sertifikasi AWP di Ofin ya.

Livi Ayu Octavia, S.Ikom,AWP – Business Partner – Allianz

Materi disampalkan dengan sangat jelas, ringkas, dan lengkap. Penyampaian materi sangat mudah dimengerti dan sangat bermanfaat. Pokoknya, tidak menyesal mengikuti pelatihan dan sertifikasi AWP di

OFIN Academy.

Karyn Emily, S.Si., AWP – Business Executive – Allianz

Awalnya underestimate bakalan membosankan dan gak akan bisa paham. ternyata dr awal penyampaiannya amat sangat mudah, kelasnya jd sangat menarik, detail tapi mudah dipahami tanpa ribet. apalagi dilengkapi dengan aplikasi penghitungan perencanaan keuangan keren banget 👍 Pasti bakalan ikut sesi lanjutannya, sukses selalu 👍

dr. Silvia, AWP – Associate Agency Builder You Agency – Prudential Indonesia

Pembelajaran Masterclass Perencanaan Keuangan Batch 11 menurut saya pribadi sangat menarik dan recommended untuk diikuti. Pemateri yang andal, Dr. Eko Usriyono, CFP, AEPP, dapat membuat kelas menjadi lebih interaktif dan lebih mudah dipahami. Materi yang diajarkan dapat berguna bagi pribadi maupun untuk orang sekitar.

Calculator Financial Goals adalah salah satu tools yang sangat luar biasa dapat mempermudah kita untuk merencanakan keuangan. Sukses terus untuk OFIN dan teams!

Apt.Yohanes Andika Suharli,S. Farm., QWP, CAWM,CASC,CHCM, QPGA, CSSWB, CSSYB.

Masterclass Perencana Keuangan yang diselenggarakan oleh

Okefinansial sangat bermanfaat dan memberikan banyak wawasan baru yang relevan dengan kebutuhan saya. Bahan ajar yang disampaikan oleh DR. Eko Usriyono, CFP, AEPP selaku pemateri sangat komprehensif dan mudah dipahami, ditambah dengan pemateri yang kompeten dan interaktif, membuat suasana pelatihan menjadi sangat menarik. Saya juga sangat menghargai adanya sesi diskusi dan studi kasus yang membantu kami memahami penerapan teori dalam praktik dengan penggunaan kalkulator perencanaan keuangan. Terima kasih kepada Okefinansial yang telah menghadirkan training berkualitas seperti ini, saya merasa lebih percaya diri untuk menerapkan ilmu yang telah saya dapatkan.

Sukses selalu untuk DR. Eko Usriyono dan Okefinansial.

Benardi, S.Kom., M.M., PC®., AWP®., QWP® – Ketua – STlE Kasih Bangsa

Alhamdulillah, baru saja selesai sertifikasi QWP di OkeFinancial.

Pengalaman yang bener-bener worth it! Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® dan Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® ngajarnya enak banget, gak cuma teori tapi langsung praktek dengan studi kasus nyata. Yang bikin takjub itu cara Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® jelasin materinya – detail, mudah dipahami, dan selalu dikaitkan sama kondisi terkini. Beliau bener-bener pakar yang down to earth. Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® juga top banget, sharing pengalaman praktisnya sangat membantu.

Buat temen-temen yang mau ningkatin skill di financial planning, OkeFinancial recommended banget! Materinya berbobot, mentornya keren pokoknya. Thanks OkeFinansial!

Fajar Hidayat, S.Kom, QWP – Founder Bijakuangmu.id

Pelajaran yg paling saya sukai dari QWP adalah ilmunya yg aplikatif. Saya diajarkan untuk menganalisa kondisi finansial dengan cerdik dan membuat saya lebih percaya diri untuk membantu klien.

Selain itu, saya mengucapkan terima kasih kepada Pak Dr. Eko Usriyono, M.M, CFP atas paparan yg sangat jelas dan menarik. Best mentor! Saya merekomendasikan program ini bagi siapapun yang ingin mengembangkan diri.

Nuke Putri, S.E., AWP, QWP – Risk Management Consultant – einsuransi.com

Agenda & Biaya Program Certified Retirement Planner (CRP®)

Waktu & Tanggal

22-23 April 2025

08.00-17.00 WIB

Zoom meeting & Jakarta (Lokasi To Be Announced)

Rp.5.000.000

(Tersedias Spesial Price untuk group minimal 10 Peserta)

Pembayaran silahkan transfer melalui:

Bank BCA no account 8035233888 a/n PT.Oke Finansial Indonesia

(Tersedia berbagai pembayaran transfer, credit card , Gopay, QRIS dll)

Dr. Eko Usriyono,SE, MM

Master Retirement & Estate Planner Indonesia

Founder & CEO Okefinansial

Biaya termasuk:

📚 Materi E-book Perencanaan Warisan Dapatkan e-book lengkap yang membahas perencanaan warisan secara komprehensif.

🎓 Pelatihan 2 Hari Ikuti pelatihan praktis selama 2 hari yang akan dipandu oleh ahli perencanaan warisan.

🏆 Sertifikat CEP & Member Seumur Hidup Selesaikan pelatihan dan dapatkan Sertifikat CEP (Certified Estate Planner) yang diakui di nasional. Nikmati juga status Member Seumur Hidup dalam Group Profesi Perencanaan Pensiun warisan, komunitas profesional yang akan memperluas jaringan Anda.

💡 Free Setiti® Financial Tools & Kalkulator Financial Goals Akses Setiti® Financial Tools secara gratis, serta gunakan Kalkulator Financial Goals dari Okefinansial untuk memetakan dan mengelola tujuan finansial Anda dengan lebih mudah dan akurat!