Certified Estate Planner (CEP®) – Oke Finansial (OFIN)

Certified Estate Planner (CEP®)?

Pelatihan Perencanaan Warisan bukan hanya tentang pembagian aset, tapi juga tentang menciptakan nilai ekonomi yang berkelanjutan untuk keluarga.

Program Certified Estate Planner (CEP®) menetapkan standar profesional tertinggi dalam perencanaan warisan, manajemen aset, dan keberlanjutan ekonomi keluarga di Indonesia. Program ini mencakup berbagai aspek penting, seperti hukum waris Indonesia (KUH Perdata, hukum waris Islam, hukum waris adat), hibah, wasiat, dan peran asuransi jiwa, yang sangat relevan dengan kebutuhan keluarga Indonesia.

Pendekatan terbaru yang dibawakan adalah Economic Family Value dalam Warisan, sebuah konsep yang dikembangkan oleh Dr. Eko Usriyono, SE, MM, lulusan terbaik Doktor Ilmu Ekonomi Manajemen Keuangan Universitas Diponegoro 2023. Konsep ini mengintegrasikan prinsip warisan dengan ilmu ekonomi modern, untuk memastikan pengelolaan kekayaan keluarga yang berkelanjutan.

Program CEP® ini sangat relevan bagi berbagai profesional yang terlibat dalam perencanaan keuangan dan warisan, antara lain:Perencana Keuangan Spesialis Perencanaan Warisan, Relationship Manager Perbankan Bancassurance dan Agen Asuransi. Dengan pendekatan Economic Family Value dalam Warisan, CEP® memberikan alat yang diperlukan untuk membantu para profesional ini memberikan solusi strategis, berkelanjutan, dan bernilai jangka panjang bagi keluarga Indonesia dan klien mereka.

OFIN Academy

Our Valued Clients & Partners

A trusted financial planning firm by the banking & insurance industry, financial planning professionals, corporations, and universities.

Sejak 2019, OFIN Academy by Okefinansial telah menjadi pilihan utama dalam edukasi perencanaan keuangan, khususnya perencanaan pensiun, di seluruh Indonesia. Kami telah menjadi mitra edukasi bagi profesional individu, mahasiswa, hingga perusahaan besar, termasuk BUMN dan korporasi swasta.

Latar Belakang Masalah: Kenapa Perencanaan Warisan Itu Penting?

Indonesia, sebagai negara dengan lebih dari 275 juta penduduk, memiliki beragam lapisan sosial dan ekonomi. Setiap tahunnya, jumlah profesional, eksekutif, dan individu yang memasuki usia lanjut terus meningkat. Meskipun banyak dari mereka yang memiliki kekayaan, perencanaan warisan sering kali diabaikan atau dipandang remeh. Padahal, perencanaan warisan merupakan hal yang sangat penting untuk memastikan keberlanjutan kekayaan dan keadilandalam distribusi aset kepada penerusnya.

Potensi Konflik Keluarga Perencanaan warisan yang tidak jelas seringkali menjadi sumber konflik antar ahli waris. Aset yang diwariskan tanpa adanya dokumen dan aturan yang jelas dapat menimbulkan perselisihan yang panjang dan merugikan pihak keluarga. Dengan perencanaan warisan yang baik, pembagian kekayaan bisa dilakukan secara adil dan mengurangi potensi sengketa hukum yang dapat merusak hubungan keluarga.

Peraturan Hukum yang Kompleks Hukum waris di Indonesia bervariasi berdasarkan status hukum (hukum waris adat, Islam, atau perdata). Tanpa pemahaman yang jelas mengenai peraturan-peraturan ini, proses pewarisan bisa sangat membingungkan dan kompleks. Dengan adanya perencanaan warisan yang disesuaikan dengan hukum yang berlaku, proses distribusi aset akan lebih lancar dan sesuai dengan keinginan pewaris, menghindari kemungkinan sengketa di masa depan.

Tingkat Literasi Keuangan yang Masih Terbatas erdasarkan Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan (SNLIK) 2024 yang dilakukan oleh OJK, tingkat literasi keuangan masyarakat Indonesia mencapai 65,43%, mengalami peningkatan dibandingkan tahun sebelumnya yang hanya 49,68%. Namun, masih ada 34,57% dari populasi yang belum memiliki pemahaman yang memadai tentang produk dan layanan keuangan, termasuk perencanaan warisan. Perencanaan warisan yang jelas dan tepat sangat penting untuk menghindari ketidaktahuan yang bisa menimbulkan konflik keluarga dan kerugian finansial. (Sumber: OJK, Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan 2024)

Fenomena Generasi Sandwich Generasi Sandwich, yang mengalami tekanan finansial karena harus menanggung biaya hidup orang tua dan keluarga mereka sendiri, semakin meningkat. Berdasarkan survei Manulife Asia Care 2023, sekitar 63% responden merasa tertekan karena beban ini. Tanpa adanya perencanaan keuangan yang matang, ketidaksiapan dalam merencanakan warisan bisa memperburuk masalah finansial dan memperburuk ketimpangan ekonomi dalam keluarga. (Sumber: Manulife Asia Care Survey 2023)

Kebutuhan Akan Keberlanjutan Kekayaan anpa perencanaan yang matang, aset yang diwariskan bisa hilang nilainya atau bahkan terbengkalai. Perencanaan warisan yang baik memastikan bahwa kekayaan yang diwariskan dapat memberikan manfaat jangka panjang dan kesejahteraan bagi generasi penerus. Investasi yang bijak dan pengelolaan asuransi jiwa juga menjadi bagian penting dalam menjaga keberlanjutan kekayaan keluarga.

Mengapa Membahas Warisan Sering Dianggap Tabu?

1️⃣ Takut Membicarakan Kematian:

Pembicaraan warisan identik dengan pembicaraan soal kematian orang tua. Banyak orang merasa tidak nyaman, seolah mendoakan orang tua cepat meninggal.

2️⃣ Rasa Tidak Enak Hati & Hormat Berlebihan:

Anak-anak sering merasa pembicaraan warisan seperti mengintervensi hak orang tua atas hartanya. Sementara orang tua merasa tabu membuka pembicaraan karena takut dianggap pelit, pilih kasih, atau takut menyinggung anak.

3️⃣ Khawatir Memicu Konflik Keluarga:

Sebagian keluarga takut bahwa pembicaraan warisan bisa membuka potensi kecemburuan, iri hati, dan perdebatan antar saudara.

4️⃣ Kurangnya Literasi Waris:

Karena tidak paham aturannya, banyak keluarga menghindari pembahasan warisan karena bingung bagaimana memulainya secara

Dengan pendekatan yang tepat: mulai dari mengubah mindset warisan sebagai kesinambungan ekonomi, melibatkan perencana profesional (CEP®) sebagai fasilitator netral, melakukan diskusi bertahap, meningkatkan literasi hukum waris, hingga mendokumentasikan kesepakatan secara legal proses warisan bisa menjadi sarana menjaga harmoni dan keberlanjutan kekayaan keluarga lintas generasi.

Keunggulan Sertifikasi CEP®?

Sertifikasi Resmi & Kredibilitas Tinggi

CEP® dari OFIN Academy bukan sekadar pelatihan biasa, ini adalah pengakuan profesional! Dengan sertifikasi ini, Anda akan lebih dipercaya oleh klien, perusahaan, dan institusi sebagai ahli dalam perencanaan warisan.

Peningkatan Kompetensi Profesional

CEP® memberikan pengetahuan mendalam tentang perencanaan warisan, hukum waris, pajak, dan pengelolaan aset. Sertifikasi ini mengajarkan keterampilan yang sangat spesifik dalam merencanakan dan mengelola kekayaan lintas generasi, yang memungkinkan para profesional untuk memberikan solusi yang lebih efektif dan komprehensif kepada klien mereka.

Menguasai Konsep Economic Family Value

Program CEP® memperkenalkan konsep Economic Family Value dalam warisan, yang mengintegrasikan prinsip ekonomi modern dengan pengelolaan kekayaan keluarga. Konsep ini membantu para profesional untuk memberikan solusi yang lebih berkelanjutan dan mengutamakan keberlanjutan kekayaan keluarga dalam jangka panjang.

Dibimbing oleh Mentor Kelas International

Langsung belajar dari Dr. Eko Usriyono, SE, MM, CFP®, seorang Doktor Ekonomi Manajemen Keuangan dari Universitas Diponegoro dan lulusan terbaik tahun 2023, serta praktisi perencanaan pensiun yang telah menangani ribuan klien dan melatih ribuan profesional di Indonesia.

Meningkatkan Keahlian dalam Menangani Konflik Warisan

CEP® memberikan pemahaman tentang cara menangani perselisihan warisan yang sering terjadi dalam keluarga, serta bagaimana memberikan solusi yang adil dan sesuai hukum. Keahlian ini sangat penting untuk mengurangi risiko konflik antar ahli waris dan memastikan bahwa perencanaan warisan dapat berjalan dengan lancar.

Pemahaman Hukum dan Regulasi Terkini

Sertifikasi CEP® membekali para profesional dengan pemahaman yang mendalam tentang hukum waris, regulasi pajak, dan peraturan-peraturan yang berlaku, serta cara-cara untuk mengintegrasikan hukum ini dalam perencanaan warisan. Ini sangat penting untuk memastikan bahwa perencanaan warisan dilakukan dengan cara yang sah dan sesuai dengan hukum yang berlaku.

Peningkatan Kemampuan dalam Menyusun Strategi Keuangan

Para peserta CEP® juga dilatih untuk menyusun strategi keuangan jangka panjang yang berfokus pada pengelolaan aset dan perencanaan warisan. Keahlian ini sangat penting untuk mengoptimalkan manfaat aset yang akan diwariskan dan memastikan bahwa kekayaan keluarga dapat terus berkembang untuk generasi yang akan datang.

Memperluas Jaringan dan Peluang Karir

Sertifikasi ini membuka kesempatan bagi profesional untuk bergabung dalam komunitas perencana warisan yang lebih luas, serta meningkatkan peluang karir. Dengan mendapatkan pengakuan di tingkat internasional, para profesional dapat memperluas jaringan mereka dan menjangkau lebih banyak klien dari berbagai sektor, termasuk perbankan, asuransi, dan hukum.

Setiti® Financial Tools for CEP®

📊 1.Inventory Aset & Liabilitas (Personal Financial Check-Up) Langkah awal berupa pendataan aset dan kewajiban keluarga secara menyeluruh sebagai dasar perencanaan. Termasuk aset likuid (uang, deposito), non-likuid (properti, bisnis), serta utang.

2. Perencanaan Tujuan Keuangan (Financial Goals Planner) Membantu klien menyusun tujuan finansial jangka pendek dan panjang seperti dana rumah, pendidikan anak, pensiun, ibadah, hingga warisan. Setiap tujuan dilengkapi estimasi biaya masa depan, jangka waktu, dan kontribusi bulanan berdasarkan asumsi keuntungan investasi.

📈 3. Progress Card Warisan Menampilkan visualisasi progres pencapaian setiap impian keuangan dalam bentuk grafik dan indikator warna, dari 0% hingga 100%.

💼 4. Dashboard Kekayaan Terintegrasi Menyatukan semua aspek finansial dalam satu tampilan: aset aktif & pasif, proteksi (asuransi), utang, dan tujuan keuangan,serta arus kas

💵 5. Arus Kas Bulanan & Laporan Otomatis enyediakan fitur pencatatan arus kas pendapatan dan pengeluaran bulanan yang fleksibel dan interaktif. Klien dapat memonitor cashflow secara real-time serta mengunduh laporan keuangan pribadi dalam format PDF.

Rundown Program Certified Estate Planner (CEP®) – 2 Hari

WAKTU	SESI	TOPIK	KETERANGAN
09.00 – 09.30	Pembukaan	Registrasi & Pembukaan	Pengenalan Program
09.30 – 10.30	Sesi 1	Konsep Dasar Perencanaan Warisan Konsep Economic Family Value dalam Warisan	– Pentingnya perencanaan warisan di Indonesia – Prinsip Economic Family Value dalam Warisan – Tantangan dan tren perencanaan warisan
10.30 – 10.45	☕ Coffee Break		Istirahat sejenak
10.45 – 12.00	Sesi 2	Hukum Waris Perdata, Islam, & Adat (Bagian 1)	– Prinsip dasar hukum waris di Indonesia – Perbedaan hukum waris Islam, KUH Perdata, dan Adat – Studi kasus perbedaan distribusi warisan
12.00 – 13.00	🍽 Makan Siang		Networking & istirahat
13.00 – 14.30	Sesi 3	Hukum Waris Perdata, Islam, & Adat (Bagian 2)	– Hibah, Wasiat, dan Surat Wasiat Resmi – Hak waris anak, istri, dan ahli waris lainnya – Penyelesaian sengketa warisan melalui jalur hukum
14.30 – 14.45	☕ Coffee Break		Istirahat sore
14.45 – 17.00	Sesi 4	Asuransi & Proteksi Aset dalam Perencanaan Warisan	– Peran asuransi jiwa, unit link, dan dana pensiun – Studi kasus peran agen asuransi & bancaassurance – Diskusi interaktif

WAKTU	SESI	TOPIK	KETERANGAN
09.00 – 10.30	Sesi 5	Manajemen Aset & Investasi untuk Warisan berbasis Economic Family Value	– Diversifikasi aset dalam perencanaan warisan – Strategi investasi untuk warisan lintas generasi – Legalitas & perlindungan aset berdasarkan prinsip Economic Family Value
10.30 – 10.45	☕ Coffee Break		Istirahat sejenak
10.45 – 12.00	Sesi 6	Suksesi Bisnis Keluarga	– Perencanaan untuk kelangsungan bisnis keluarga – Strategi mengelola transisi bisnis lintas generasi – Pemilihan pemimpin bisnis keluarga di masa depan
12.00 – 13.00	🍽 Makan Siang		Networking & istirahat
13.00 – 14.30	Sesi 7	Studi Kasus & Simulasi Perencanaan Warisan	– Analisis kasus perencanaan warisan – Simulasi konsultasi dengan klien – Peran profesional dalam mengelola konflik warisan
14.30 – 14.45	☕ Coffee Break		Istirahat sore
14.45 – 16.00	Sesi 8	Ujian & Sertifikasi	– Ujian tertulis & studi kasus – Evaluasi pemahaman peserta
16.00 – 17.00	Sesi 9	Penutupan Program & Pemberian Sertifikat & Gelar CEP® (Bagi yang Lulus)	– Presentasi hasil studi kasus – Penutupan program – Pemberian sertifikat & gelar CEP® bagi peserta yang lulus

Standar Praktik Profesi Perencana Warisan CEP® di Indonesia

Standar Praktik CEP® disusun sebagai pedoman resmi untuk memastikan layanan perencanaan warisan dijalankan secara profesional, etis, dan berorientasi pada kepentingan terbaik keluarga. Standar ini tidak hanya menekankan aspek legal dan finansial, tetapi juga menjaga keharmonisan serta mewariskan nilai kehidupan lintas generasi.

Di Indonesia, standar ini dikembangkan oleh OFIN Academy melalui program Certified Estate Planner (CEP®)berbasis Economic Family Value (EFV), yang telah melahirkan banyak profesional di bidang perencanaan warisan, suksesi bisnis, dan manajemen kekayaan keluarga. Program ini dipimpin oleh Dr. Eko Usriyono, SE, MM, CWP, CRP, CEP, seorang doktor ekonomi yang telah melatih ribuan profesional dan keluarga di seluruh Indonesia dalam perencanaan warisan dan legacy planning.

Kode Etik Profesional Certified Estate Planner (CEP®)

Kode Etik ini menjadi fondasi moral dan standar profesional bagi setiap Perencana Warisan CEP® dalam memberikan layanan perencanaan warisan yang netral, adil, dan terpercaya. Dengan menjunjung kode etik ini, CEP® berkomitmen menjaga integritas, mengutamakan kepentingan keluarga secara menyeluruh, dan membangun kepercayaan publik terhadap profesi perencanaan warisan sebagai pilar kesinambungan ekonomi lintas generasi.

Lebih dari sekadar pedoman perilaku, Kode Etik CEP® mencerminkan komitmen mewariskan bukan hanya harta, tetapi juga nilai, tanggung jawab, dan keharmonisan demi warisan yang bermartabat dan berkelanjutan.

Daftar Member Certified Estate Planner (CEP®) – Indonesia

No	Nama Lengkap	No. Sertifikat	Domisili	Status Sertifikasi
1	Benardi, CEP®	CEP-2025-E23040001	Jakarta	Lulus & Aktif
2	Leidia Anna Wijaya, CEP®	CEP-2025-E23040002	Bandar Lampung	Lulus & Aktif
3	Indriani Lukman, CEP®	CEP-2025-E23040003	Jakarta	Lulus & Aktif
4	Maindita Margarita, CEP®	CEP-2025-E23040004	Jakarta	Lulus & Aktif
5	Ollia Sunita, CEP®	CEP-2025-E28050005	Kota Medan / Sumatera Utara	Lulus & Aktif
6	Annisa Khairani, CEP®	CEP-2025-E28050006	Kota Bekasi, Jawa Barat	Lulus & Aktif
7	Stefany Liem, CEP®	CEP-2025-E19060007	Balikpapan	Lulus & Aktif
8	Maychelie Vincent Liyanto, CEP®	CEP-2025-E19060008	Jakarta	Lulus & Aktif
9	Deva Agung Mahendra, CEP®	CEP-2025-E19060009	Jakarta	Lulus & Aktif
10	Irwan Tanudjaya, CEP®	CEP-2025-E19060001	Pekanbaru	Lulus & Aktif

Butuh bantuan perencanaan warisan?
Silakan chat kami. Kami akan hubungkan Anda dengan Certified Estate Planner (CEP®) yang tepat sesuai kebutuhan Anda.

Previous Event

Testimonial:

Siapa yang Boleh Mengikuti Certified Estate Planner (CEP®)?

Certified Estate Planner (CEP®) adalah sertifikasi profesional yang dirancang untuk para ahli yang ingin memperdalam pengetahuan dan keterampilan mereka dalam perencanaan warisan, pengelolaan aset, dan keberlanjutan kekayaan keluarga. Berikut adalah kelompok profesional yang dapat mengikuti program Certified Estate Planner (CEP®):

Profesional Perencanaan Warisan Para profesional yang sudah memiliki latar belakang di bidang perencanaan warisan dan ingin mendapatkan pengakuan lebih lanjut atau memperdalam pengetahuan mereka di bidang ini juga sangat cocok mengikuti program ini.

Agen Asuransi Agen asuransi yang ingin memperluas layanan mereka di bidang perencanaan warisan dan perencanaan keuangan juga sangat diuntungkan dengan sertifikasi ini. Melalui CEP®, agen asuransi dapat memberikan solusi perencanaan warisan yang lebih komprehensif, termasuk penggunaan produk asuransi jiwa dalam perencanaan warisan.

Profesional Hukum Pengacara atau notaris yang berfokus pada hukum waris, pembagian aset, dan perencanaan hukum keluarga dapat memperoleh pemahaman lebih dalam tentang perencanaan warisan dan mengintegrasikan prinsip-prinsip tersebut dalam layanan hukum mereka.

Relationship Manager Bank dan Bancaasurance Relationship Manager yang bekerja di sektor perbankan, terutama di bidang bancaasurance, dapat mengikuti CEP® untuk memperdalam pemahaman mereka tentang perencanaan warisan. Sertifikasi ini memberi mereka keterampilan untuk menangani kebutuhan klien terkait dengan pengelolaan kekayaan dan pewarisan aset.

Individu yang Ingin Mengelola Kekayaan Keluarga Individu atau keluarga yang ingin mempersiapkan dan mengelola warisan keluarga juga dapat mengikuti program ini untuk memahami lebih dalam tentang aspek teknis dan strategi pengelolaan warisan yang lebih berkelanjutan.

Perencana Keuangan Perencana keuangan yang ingin mengembangkan spesialisasi dalam perencanaan warisan dan pengelolaan aset keluarga dapat memperoleh manfaat besar dari sertifikasi ini. CEP® membantu mereka memahami aspek hukum, pajak, dan strategi pengelolaan kekayaan lintas generasi.

Agenda & Biaya Program Certified Estate Planner (CEP®)?

Waktu & Tanggal

26-27 Juli 2025 | 9-10 Agustus 2025 | 8-9 September 2025

08.00-17.00 WIB

Zoom meeting & AONE Hotel Jakarta

Rp.5.000.000

(Tersedias Spesial Price untuk group minimal 10 Peserta)

Pembayaran silahkan transfer melalui:

Bank BCA no account 8035233888 a/n PT.Oke Finansial Indonesia

(Tersedia berbagai pembayaran transfer, credit card , Gopay, QRIS dll)

Dr. Eko Usriyono,SE, MM, CWP, CRP, CEP

Master Wealth, Retirement & Estate Planner Indonesia

Founder & CEO Okefinansial

Biaya termasuk:

📚 Materi E-book Perencanaan Warisan Dapatkan e-book lengkap yang membahas perencanaan warisan secara komprehensif.

🎓 Pelatihan 2 Hari Ikuti pelatihan praktis selama 2 hari yang akan dipandu oleh ahli perencanaan warisan.

🏆 Sertifikat CEP & Member Seumur Hidup Selesaikan pelatihan dan dapatkan Sertifikat CEP (Certified Estate Planner) yang diakui di nasional. Nikmati juga status Member Seumur Hidup dalam Group Profesi Perencanaan Pensiun warisan, komunitas profesional yang akan memperluas jaringan Anda.

💡 Free Setiti® Financial Tools & Kalkulator Financial Goals Akses Setiti® Financial Tools secara gratis, serta gunakan Kalkulator Financial Goals dari Okefinansial untuk memetakan dan mengelola tujuan finansial Anda dengan lebih mudah dan akurat!