Apa Itu kelas Manajemen hutang (Debt Management)?
Masterclass Manajemen Hutang adalah sebuah program pelatihan yang dirancang team okefinansial untuk memberikan pemahaman yang mendalam tentang manajemen hutang. Dalam masterclass ini peserta akan belajar mengatasi defisit keuangan dengan hutang, memahami karaktristik utang, menghitung bunga pinjaman, cara mengendalikan hutang, manfaat penggunaaan hutang dan mempercepat tercapainya tujuan keuangan dengan hutang.
Survey Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan (SNLIK) dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) tahun 2022
Literasi Keuangan adalah pengetahuan (knowledge), keterampilan (skill), keyakinan (confidence) yang mempengaruhi sikap (attitude), dan perilaku keuangan (behaviour) seseorang untuk meningkatkan kualitas pengambilan keputusan dan pengelolaan keuangan dalam rangka mencapai kesejahteraan, Indek literasi keuangan 38,03% di 2019 dan 49,68% pada tahun 2022.
Inklusi Keuangan adalah ketersediaan akses bagi masyarakat untuk memanfaatkan produk dan/atau layanan jasa keuangan di lembaga keuangan formal sesuai dengan kebutuhan dan kemampuanmasyarakat dalam rangka mewujudkan kesejahteraan, Indeks inklusi keuangan 76,19% pada 2019 dan meningkat menjadi 85,10% pada tahun 2022.
Tingkat literasi keuangan dapat meningkat seiring dengan upaya pemerintah dan lembaga keuangan untuk meningkatkan pemahaman masyarakat tentang manajemen keuangan pribadi. Namun masih banyak masyarakat yang terjebak dalam utang.
Hingga Juni 2023, utang pinjol di Indonesia mencapai Rp52,7 triliun, meningkat 19% dibandingkan Juni tahun sebelumnya. Namun, kredit macet pinjol juga meningkat, mencapai Rp1,73 triliun atau sekitar 3,29% dari total utang pinjol yang berjalan, dimana kredit dianggap macet jika tak dibayar lebih dari 90 hari sejak jatuh tempo, nilai dan rasio kredit macet pinjol di indonesia ( januari 2022-juni 2023).
MasterClass Manajemen Hutang wajib dikuti bagi kamu:
SILABUS
| Waktu | Topik | Materi |
|---|---|---|
| 09.00 – 10.00 WIB | Kenapa Orang Mengambil Pinjaman | – Motivasi orang melakukan pinjaman. (kebutuhan mendesak, konsumtif, produktif, investasi). – Dampak psikologis dan keuangan. – Menentukan tujuan pinjaman (pendidikan, rumah, kendaraan, modal usaha). – Diskusi interaktif: Kapan waktu yang tepat untuk pinjaman? |
| 10.00 – 11.00 WIB | Jenis Pinjaman Konsumen | – Pinjaman Individual: Kredit Sepeda Motor, Kredit Mobil (KKB), Kredit Pemilikan Rumah (KPR), Kredit Tanpa Agunan (KTA). – Pinjaman Online: Peer-to-Peer Lending. – PayLater: Penggunaan, keuntungan, risiko. – Studi Kasus: Memilih jenis pinjaman yang sesuai dengan kebutuhan individu. |
| 11.00 – 12.00 WIB | Menghitung Bunga Pinjaman | – Bunga Flat, Efektif, Anuitas: Perhitungan dan contoh kasus. – Simulasi interaktif menghitung bunga dan angsuran. – Tips agar pinjaman disetujui (character, capacity, capital, collateral, condition). |
| 12.00 – 13.00 WIB | Istirahat | – |
| 13.00 – 14.00 WIB | Pinjaman Bisnis | – Pinjaman Bisnis: Kredit Usaha, Kredit Investasi, Back-to-Back Loan, Kredit Multiguna Usaha, Kredit Usaha Rakyat (KUR). – Pinjaman untuk Meningkatkan Aset: Strategi leverage untuk pertumbuhan aset. – Studi Kasus: Memanfaatkan refinancing untuk mengurangi bunga dan mempercepat pelunasan. |
| 14.00 – 15.00 WIB | Strategi Penggunaan Pinjaman | – Memanfaatkan pinjaman untuk pertumbuhan aset. – Strategi leverage untuk tujuan keuangan jangka panjang. – Studi Kasus: Mengelola keuangan dan keluar dari jeratan hutang. |
| 15.00 – 17.00 WIB | Studi Kasus & Diskusi Kelompok | – Studi Kasus: Analisis pinjaman untuk aset dan investasi, refinancing, konsolidasi hutang. – Diskusi Kelompok: Strategi keluar dari jeratan hutang, tanya jawab, konsultasi singkat. |
Agenda
Kelas ini diadakan secara live dan interaktif via Zoom, dengan minimal 5 peserta untuk memastikan diskusi berjalan seru dan penuh inspirasi.
Suasana kelas yang hangat dan diskusi yang aktif, kamu akan mendapatkan wawasan mendalam serta pengalaman belajar yang tak terlupakan. Yuk, bergabung dan jadilah bagian dari momen belajar yang berkesan ini!.
27 September 2024
27 September 202409.00-17.00 WIB
09.00-17.00 WIBZoom meeting
Zoom meeting17 Oktober 2024
09.00-17.00 WIB
Zoom meeting
Testimonial
Alhamdulillah, baru saja selesai sertifikasi QWP di OkeFinancial.
Pengalaman yang bener-bener worth it! Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® dan Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® ngajarnya enak banget, gak cuma teori tapi langsung praktek dengan studi kasus nyata. Yang bikin takjub itu cara Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® jelasin materinya – detail, mudah dipahami, dan selalu dikaitkan sama kondisi terkini. Beliau bener-bener pakar yang down to earth. Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® juga top banget, sharing pengalaman praktisnya sangat membantu.
Buat temen-temen yang mau ningkatin skill di financial planning, OkeFinancial recommended banget! Materinya berbobot, mentornya keren pokoknya. Thanks OkeFinansial!
Fajar Hidayat, S.Kom, QWP – Founder Bijakuangmu.id
Pelajaran yg paling saya sukai dari QWP adalah ilmunya yg aplikatif. Saya diajarkan untuk menganalisa kondisi finansial dengan cerdik dan membuat saya lebih percaya diri untuk membantu klien.
Selain itu, saya mengucapkan terima kasih kepada Pak Dr. Eko Usriyono, M.M, CFP atas paparan yg sangat jelas dan menarik. Best mentor! Saya merekomendasikan program ini bagi siapapun yang ingin mengembangkan diri.
Nuke Putri, S.E., AWP, QWP – Risk Management Consultant – einsuransi.com
Setelah mengikuti QWP jadi punya ilmu financial check up dan mampu membuat bookplan untuk mencapai tujuan keuangan. Pak Dr. Eko Usriyono, M.M, CFP sebagai mentor sangat berpengalaman sehingga bisa menjelaskan materi dan studi kasus dengan sangat baik. Terima kasih Pak Eko dan tim oke finansial. Sehat selalu dan semakin bersinar. Amin
Deasy Arisandy Aruan, S.E.,M.Si, QWP – Dosen Akuntansi Universitas Prima Indonesia
Mengikuti event AWP ini sangat bermanfaat dalam menambah pengetahuan dalam pengaturan keuangan baik untuk pribadi, client, maupun juga untuk mengedukasi.Mas Eko mengajar dengan sangat baik dengan penguasaan materi, maupun komunikasi yang memudahkan saya untuk memahami. Tidak terasa sepanjang hari dilalui dengan semangat menuntun saya dalam memahami penggunaan aplikasi IFPE.
Terima kasih Mas Eko dan Okefinancial. Sukses selalu
Egi S.T, AWP
Training Associate Wealth Planner ini melebihi ekspektasi saya. Materi yang disampaikan sangat komprehensif, mencakup aspek penting dalam perencanaan kekayaan dan manajemen keuangan. Instruktur yang berpengalaman memberikan banyak insight berharga serta studi kasus yang menantang dan relevan dengan situasi lapangan. Sebagai orang yang bukan dari industri keuangan, pendekatan pembelajaran yang interaktif membuat saya lebih mudah memahami konsep-konsep yang diajarkan.
Farchan Alfaraby, S.T, AWP – Development Junior Executive Nutrifood
Pembelajaran dan sertifikasi QWP melalui okefinansial Indonesia sangatlah menarik dan interaktif. Mengunakan studi kasus nyata membuka pemahaman dan wawasan berpikir yang sistematis untuk para peserta QWP.
Yang paling luar biasa adalah Mentor QWP Dr. Eko Usriyono, CFP®. atas sharing keilmuan yang mumpuni, sistematis dan terarah. Semua yang disampaikan Dr. Eko Usriyono adalah Daging semua benar benar berkualitas. 👍
Sangat Rekomendasi untuk rekan rekan ikut pelatihan QWP melalui Okefinansial. 🙏
Benardi, S.Kom., M.M., PC®., AWP®., QWP®. – Ketua STIE Kasih – MDRT- Senior Finansial Planner – T Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
Setelah mengikut Masterclass Perencanaan Keuangan, saya lebih mengetahui bagaimana implementasi dari pekerjaan seorang perencana keuangan. Karena itu, saya menjadi lebih percaya diri dalam membuat rencana keuangan untuk diri sendiri, keluarga, dan client.
Hanna Muthie Shafira, QWP® – Fraud Analyst – PT Bank Mega, Tbk
Setelah mengikuti program MPI, saya mendapatkan banyak wawasan baru tentang strategi pengelolaan keuangan dan investasi yang lebih efektif. Dapat memilih instrumen investasi yang sesaui dengan tujuan keungan kita. Pembahasan materi yang interaktif serta pemateri yang sangat berpengalaman membuat seluruh sesi menjadi lebih menarik dan bermanfaat. Saya sangat merekomendasikan program ini bagi siapa saja yang ingin meningkatkan pemahaman dan kemampuan dalam bidang perancanaan keuangan. Terima kasih Oke Finansial atas kesempatannya!
Permana Imanudin, S.Tr.T, M.M.AWP.QWP – (Co-Owner) PD. Nugraha
I’m grateful I had the chance to take this certification program. The materials were comprehensive and highly applicable, covering various aspects of wealth management, from financial planning to risk management.Mentor juga sangat helpful; semua pertanyaan terjawab dengan baik. The mix of theory and practical application was well-balanced, making the learning process both engaging and effective.Satu hal yang menurutku bisa ditingkatkan adalah sesi diskusi interaktif. Mungkin bisa lebih banyak diberikan waktu untuk role-playing, agar kami bisa lebih terlibat dan menguji pemahaman dalam situasi nyata.
Overall, I would highly recommend this certification program to anyone serious about advancing their career in wealth management. It provided me with the tools and confidence to plan my financial goals, better serve my clients, and grow in this field.
