Certified Wealth Planner (CWP®) – Oke Finansial (OFIN)

Certified Wealth Planner (CWP)?

Program pelatihan dan sertifikasi yang dirancang khusus untuk para profesional maupun individu yang ingin memiliki kompetensi dalam merancang, mengelola, melindungi, dan mewariskan kekayaan secara bijaksana dan terstruktur.

Program pelatihan dan sertifikasi profesional dari OFIN Academy yang dirancang untuk mencetak perencana kekayaan holistik profesional yang tidak hanya paham keuangan, tetapi juga mampu mendampingi individu dan keluarga dalam merancang, membangun, melindungi, dan mewariskan kekayaan secara strategis dan bermakna.

🎯 Tujuan Utama CWP®

Membekali peserta dengan pendekatan perencanaan kekayaan yang berbasis life goals, behavioral finance, dan nilai keluarga, agar mampu menyusun strategi keuangan yang berdaya guna dan berdampak jangka panjang bagi kesejahteraan lintas generasi.

Our Valued Clients & Partners

OFIN Academy

A trusted financial planning firm by the banking & insurance industry, financial planning professionals, corporations, and universities.

💎 5 Pilar Certified Wealth Planner® (CWP®)

Mewujudkan kekayaan yang terarah, terlindungi, dan berdampak lintas generasi.

Life-Integrated Wealth Planning Perencanaan kekayaan sejati tidak bisa dipisahkan dari perjalanan hidup seseorang. CWP® membantu klien menyelaraskan keuangan mereka dengan impian dan nilai-nilai hidup: membeli rumah, pendidikan anak, pensiun yang bermakna, hingga warisan penuh makna.

📌 CWP melihat hidup secara menyeluruh, bukan hanya sekadar angka.

Total Risk & Protection Planning Kekayaan tanpa perlindungan adalah rapuh. CWP® menyusun strategi proteksi menyeluruh dari berbagai risiko—baik yang berasal dari pasar, kondisi kesehatan, maupun perubahan dalam struktur kehidupan klien.

📌 Perencanaan yang kokoh dimulai dengan perlindungan yang bijak

Estate Planning based Economic Family Value Warisan adalah tentang meneruskan arah, bukan sekadar aset. CWP® memperkenalkan pendekatan Economic Family Value, yaitu mewariskan kekayaan sekaligus nilai, visi keluarga, dan keharmonisan lintas generasi.

📌 Mewariskan hidup yang bernilai, bukan hanya harta benda.

Strategic Investment & Asset Allocation Mengelola kekayaan bukan soal menumpuk aset, tetapi mengalokasikannya secara cerdas. CWP® membimbing klien memilih instrumen investasi yang sesuai dengan tujuan hidup, profil risiko, dan horizon waktu yang realistis.

📌 Investasi yang tepat adalah yang mendukung mimpi, bukan yang mengejar tren sesaat.

Wealth Sustainability & Legacy Communication Menjaga kekayaan lintas generasi butuh edukasi dan komunikasi yang tepat. CWP® melengkapi klien dengan strategi edukasi waris, komunikasi antar generasi, dan governance keluarga agar kekayaan tidak hanya bertahan, tapi juga tumbuh dan memberi makna.

📌 Kekayaan yang bertahan adalah kekayaan yang dipahami dan disepakati bersama oleh seluruh anggota keluarga.

Mengapa CWP® Dibutuhkan?

Indonesia memiliki lebih dari 275 juta penduduk, dan setiap tahunnya, lonjakan jumlah orang kaya baru di Indonesia—HNWI tumbuh 75% dalam 5 tahun (Knight Frank 2024)—tantangan dalam mengelola kekayaan pun semakin kompleks. Bukan hanya soal investasi, tapi juga bagaimana kekayaan bisa melayani tujuan hidup dan diwariskan dengan nilai yang bermakna lintas generasi.

Namun, realita di lapangan menunjukkan bahwa literasi keuangan masih rendah, baru mencapai 49,68% (OJK 2022). Banyak individu dan keluarga belum punya rencana kekayaan jangka panjang, apalagi perlindungan dan warisan yang terstruktur.

Ditambah lagi, emosi masih dominan dalam pengambilan keputusan finansial. Bias seperti overconfidence dan loss aversion sering membuat keputusan salah arah. CWP® menjawab ini dengan pendekatan Behavioral Finance dan teknologi AI diagnosis Setiti®, agar keputusan lebih logis dan terukur.

Tren global pun bergeser. Klien kini butuh pendamping yang paham life goals, family values, dan bukan sekadar produk. Di sinilah CWP® hadir: sebagai program sertifikasi yang menyatukan perencanaan hidup, strategi kekayaan, proteksi, warisan, dan nilai keluarga dalam satu pendekatan holistik dan kontekstual Indonesia.

Filosofi Logo CWP®

Logo Certified Wealth Planner (CWP®) menggambarkan perencana kekayaan sebagai mitra strategis kehidupan klien. Figur manusia emas mencerminkan kemakmuran dan keberdayaan. Panah biru menanjak melambangkan pertumbuhan kekayaan yang berkelanjutan dan arah yang jelas.

Grafik batang emas merepresentasikan tahapan perencanaan kekayaan: akumulasi, proteksi, hingga distribusi. Tumpukan koin melambangkan aset yang perlu dikelola dan diwariskan secara bijak berbasiskan Economic Family Value, Sementara tulisan CWP memberi identitas profesional bagi planner yang beretika dan berorientasi pada nilai hidup klien.

Program Certified Wealth Planner (CWP®) dirancang untuk kamu yang ingin membawa peran finansial ke tingkat yang lebih berdampak.

👨‍💼 Perencana Keuangan Independen

Ingin memperluas layanan dari sekadar produk ke arah life planning & legacy strategy berbasis nilai keluarga.

🤝 Agen Asuransi & Bancassurance

Ingin membangun relasi jangka panjang berbasis trust dan menyusun solusi kekayaan yang menyeluruh, bukan hanya mengejar closing.

🏦 Relationship Manager (RM) Bank & Private Banker

Membutuhkan pendekatan holistik & profesional untuk melayani nasabah prioritas dan HNWI secara personal dan strategis.

⚖️ Konsultan Pajak, Notaris, & Profesional Hukum

ingin memperdalam pemahaman tentang strategi perencanaan kekayaan, perlindungan aset, dan distribusi warisan klien.

👔 Pemilik Usaha & Profesional HNWI

Ingin menyusun strategi kekayaan pribadi dan keluarga secara terarah, terlindungi, dan berdampak lintas generasi.

🎓 Mahasiswa Keuangan, Bisnis, atau Manajemen

Mahasiswa yang ingin mengembangkan kompetensi sebagai perencana kekayaan masa depan, dengan pemahaman lintas bidang: keuangan, psikologi, hukum, dan teknologi.

👨‍👩‍👧‍👦 Keluarga Mapan yang Ingin Merancang Kekayaan dan Masa Depan Anak

Keluarga yang telah membangun kekayaan ingin lebih dari sekadar harta. Mereka ingin memastikan masa depan anak-anak terjamin secara finansial dan nilai-nilai keluarga seperti kerja keras, tanggung jawab, serta visi hidup tetap terwariskan lintas generasi.

📊 Financial Advisor yang Ingin Upgrade Kompetensi Holistik

Bagi para profesional finansial yang ingin naik kelas dari sekadar penjual produk ke Trusted Wealth Partner. Dengan pendekatan yang strategis, berbasis life goals, nilai keluarga, dan keberlanjutan, mereka siap mendampingi klien secara menyeluruh dari membangun hingga mewariskan kekayaan.

Silabus Certified Wealth Planner (CWP®)

Modul	Tema	Pokok Bahasan
1️⃣	Konsep Dasar Wealth Planning & Life Goals	– Peran Wealth Planner sebagai mitra strategis – Permasalahan umum klien non HNWI, HNWI dan UHNWI – Mapping life goals: rumah, pendidikan, pensiun, freedom – Blueprint: Financial Wellbeing Framework
2️⃣	Behavioral Finance & Pengambilan Keputusan Finansial	– Bias keuangan: overconfidence, herding, loss aversion – Risk tolerance dan pengaruhnya terhadap keputusan investasi – Behavioral fiinance yang menghambat pencapaian tujuan hidup – Solusi: pendekatan edukatif & emosional
3️⃣	Personal Financial Check-Up & Tools	– Laporan kekayaan bersih (Net Worth) – Analisis arus kas & rasio keuangan pribadi – Pengenalan & praktik Setiti® Financial Tools
4️⃣	Wealth Building Strategy	– Strategi aset aktif & pasif berdasarkan profil klien – Teknik Dollar Cost Averaging untuk tujuan jangka panjang – Penyesuaian strategi sesuai siklus hidup klien
5️⃣	Wealth Protection & Risk Planning	– Peran asuransi dalam perlindungan kekayaan – Jenis proteksi penting: jiwa, kesehatan, penyakit kritis – Evaluasi polis & estimasi manfaat masa depan
6️⃣	Wealth Distribution & Estate Planning	– Prinsip dasar perencanaan warisan – Sistem hukum waris di Indonesia: Islam, Perdata, Adat – Instrumen: hibah, wasiat, asuransi jiwa – Konsep Economic Family Value (EFV)
📝	Ujian & Assessment	– Ujian akhir berbasis studi kasus dan praktik lapangan – Assessment oleh mentor Dr. Eko Usriyono, SE, MM – Refleksi dan umpan balik untuk pengembangan profesional

Setiti® Financial Tools AI

📊 1. Personal Financial Check-Up Melakukan diagnosis keuangan secara menyeluruh: menghitung kekayaan bersih (net worth), menilai rasio keuangan, serta mengevaluasi solvabilitas klien.

🎯 2. Perencanaan Tujuan Keuangan (Financial Goals Planner) Membantu klien menyusun tujuan finansial jangka pendek dan panjang seperti dana rumah, pendidikan anak, pensiun, ibadah, hingga warisan. Setiap tujuan dilengkapi estimasi biaya masa depan, jangka waktu, dan kontribusi bulanan berdasarkan asumsi keuntungan investasi.

📈 3. Progress Card Impian Menampilkan visualisasi progres pencapaian setiap impian keuangan dalam bentuk grafik dan indikator warna, dari 0% hingga 100%.

💼 4. Dashboard Kekayaan Terintegrasi Menyatukan semua aspek finansial dalam satu tampilan: aset aktif & pasif, proteksi (asuransi), utang, dan tujuan keuangan,serta arus kas

💵 5. Arus Kas Bulanan & Laporan Otomatis enyediakan fitur pencatatan arus kas pendapatan dan pengeluaran bulanan yang fleksibel dan interaktif. Klien dapat memonitor cashflow secara real-time serta mengunduh laporan keuangan pribadi dalam format PDF.

Previous Event

Testimonial:

Saya sangat bersyukur memiliki kesempatan mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial

Terima kasih kepada Dr. Eko Usriyono, M.M., CFP atas ilmu yang bermanfaat yang telah disampaikan dan teman-teman Pelatihan AWP untuk diskusinya. Ilmu perencanaan keuangan yang saya dapatkan dapat membantu saya secara nyata didalam pekerjaan saya sbg insurance planning supaya tepat sasaran perencanaan keuangan nasabah sesuai dengan profile dan kebutuhan.semakin yakin jg bahwa instrumen asuransi memang berperan penting dalam perencanaan keuangan yg baik.

Ajeng Tia Asandimitra SE,AWP- Business Partner – Asuransi Allianz Life Indonesia

Saya sangat senang mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial dengan Pengajar yang sangat smart dan berkompeten yaitu Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP.Dengan mengikuti pelatihan ini saya semakin memahami ilmu Finansial dengan lebih dalam, dan ilmu tersebut dapat saya terapkan dikehidupan sehari-hari dan di Perusahaan saya.

Terimakasih Oke Finansial untuk pelatihan yang seru dan luar biasa ini. Semoga Tuhan Memberkati Oke Finansial dan Coach Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP. Sukses selalu.

Diantori, S.H., M.H., M.M CLA., CPSP,AWP – Partners Lex Victorie Law Office

Mengikuti AWP di OFIN Academy sangat menyenangkan, karena penyampaian materinya sangat baik, ringkas dan mudah dipahami. Jadi merasa level up setelah ikut AWP ini, dan pastinya bisa menunjang profesi as agent Insurance, jadi tdk hanya menghindarkan nasabah dari resiko finansial tapi juga bisa mengarahkan agar financial goalsnya tetap tercapai saat tdk terkena resiko. apalagi ilmunya dari narasumber yang sangat kredibel seperti Pak Eko, makin mantap. Dan disini kita juga diajari menggunakan toolset yang akan menunjang dan memudahkan kita sebagai AWP.

So, jgn ragu ikut sertifikasi AWP di Ofin ya.

Livi Ayu Octavia, S.Ikom,AWP – Business Partner – Allianz

Materi disampalkan dengan sangat jelas, ringkas, dan lengkap. Penyampaian materi sangat mudah dimengerti dan sangat bermanfaat. Pokoknya, tidak menyesal mengikuti pelatihan dan sertifikasi AWP di

OFIN Academy.

Karyn Emily, S.Si., AWP – Business Executive – Allianz

Awalnya underestimate bakalan membosankan dan gak akan bisa paham. ternyata dr awal penyampaiannya amat sangat mudah, kelasnya jd sangat menarik, detail tapi mudah dipahami tanpa ribet. apalagi dilengkapi dengan aplikasi penghitungan perencanaan keuangan keren banget 👍 Pasti bakalan ikut sesi lanjutannya, sukses selalu 👍

dr. Silvia, AWP – Associate Agency Builder You Agency – Prudential Indonesia

Pembelajaran Masterclass Perencanaan Keuangan Batch 11 menurut saya pribadi sangat menarik dan recommended untuk diikuti. Pemateri yang andal, Dr. Eko Usriyono, CFP, AEPP, dapat membuat kelas menjadi lebih interaktif dan lebih mudah dipahami. Materi yang diajarkan dapat berguna bagi pribadi maupun untuk orang sekitar.

Calculator Financial Goals adalah salah satu tools yang sangat luar biasa dapat mempermudah kita untuk merencanakan keuangan. Sukses terus untuk OFIN dan teams!

Apt.Yohanes Andika Suharli,S. Farm., QWP, CAWM,CASC,CHCM, QPGA, CSSWB, CSSYB.

Masterclass Perencana Keuangan yang diselenggarakan oleh

Okefinansial sangat bermanfaat dan memberikan banyak wawasan baru yang relevan dengan kebutuhan saya. Bahan ajar yang disampaikan oleh DR. Eko Usriyono, CFP, AEPP selaku pemateri sangat komprehensif dan mudah dipahami, ditambah dengan pemateri yang kompeten dan interaktif, membuat suasana pelatihan menjadi sangat menarik. Saya juga sangat menghargai adanya sesi diskusi dan studi kasus yang membantu kami memahami penerapan teori dalam praktik dengan penggunaan kalkulator perencanaan keuangan. Terima kasih kepada Okefinansial yang telah menghadirkan training berkualitas seperti ini, saya merasa lebih percaya diri untuk menerapkan ilmu yang telah saya dapatkan.

Sukses selalu untuk DR. Eko Usriyono dan Okefinansial.

Benardi, S.Kom., M.M., PC®., AWP®., QWP® – Ketua – STlE Kasih Bangsa

Alhamdulillah, baru saja selesai sertifikasi QWP di OkeFinancial.

Pengalaman yang bener-bener worth it! Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® dan Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® ngajarnya enak banget, gak cuma teori tapi langsung praktek dengan studi kasus nyata. Yang bikin takjub itu cara Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® jelasin materinya – detail, mudah dipahami, dan selalu dikaitkan sama kondisi terkini. Beliau bener-bener pakar yang down to earth. Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® juga top banget, sharing pengalaman praktisnya sangat membantu.

Buat temen-temen yang mau ningkatin skill di financial planning, OkeFinancial recommended banget! Materinya berbobot, mentornya keren pokoknya. Thanks OkeFinansial!

Fajar Hidayat, S.Kom, QWP – Founder Bijakuangmu.id

Pelajaran yg paling saya sukai dari QWP adalah ilmunya yg aplikatif. Saya diajarkan untuk menganalisa kondisi finansial dengan cerdik dan membuat saya lebih percaya diri untuk membantu klien.

Selain itu, saya mengucapkan terima kasih kepada Pak Dr. Eko Usriyono, M.M, CFP atas paparan yg sangat jelas dan menarik. Best mentor! Saya merekomendasikan program ini bagi siapapun yang ingin mengembangkan diri.

Nuke Putri, S.E., AWP, QWP – Risk Management Consultant – einsuransi.com

Agenda & Biaya Program Certified Wealth Planner (CWP®)

Waktu & Tanggal

Sabtu, 24 Mei 2025

08.00-17.00 WIB

Zoom meeting

Rp.2.500.000

(Tersedia Spesial Price untuk group minimal 10 Peserta)

Pembayaran silahkan transfer melalui:

Bank BCA no account 8035233888 a/n PT.Oke Finansial Indonesia

(Tersedia berbagai pembayaran transfer, credit card , Gopay, QRIS dll)

Dr. Eko Usriyono,SE, MM

Master Wealth Planner Indonesia

Founder & CEO Okefinansial

Biaya termasuk:

📚 Materi E-book Wealth Planning Membangun, Melindungi & Mewariskan Kekayaan Secara Bijak" — cocok untuk profesional keuangan, nasabah HNWI, atau masyarakat umum yang ingin merencanakan kekayaannya secara strategis dan bermakna.

🎓 Pelatihan 1 Hari Ikuti pelatihan praktis selama 1 hari yang akan dipandu oleh Master Wealth Planner Pelatihan ini dirancang untuk memperdalam pengetahuan Anda dalam mengelola dana pensiun, mengoptimalkan investasi, serta memahami aspek-aspek hukum dan regulasi terkait pensiun.

🏆 Sertifikat Certified Wealth Planner (CWP®) & Member Seumur Hidup Selesaikan pelatihan dan dapatkan Sertifikat CRP (Certified Retirement Planner) yang diakui di seluruh dunia. Nikmati juga status Member Seumur Hidup dalam Group Profesi Perencanaan Pensiun Indonesia, komunitas profesional yang akan memperluas jaringan Anda.

💡 Free Setiti® Financial Tools AI Akses Setiti® Financial Tools secara gratis, serta gunakan Kalkulator Financial Goals dari Okefinansial untuk memetakan dan mengelola tujuan finansial Anda dengan lebih mudah dan akurat!

Kami percaya bahwa dengan perencanaan kekayaan yang tepat, berpotensi menciptakan kesejahteraan finansial lintas genrasi bagi masyarakat Indonesia.

Form Pendaftaran

Daftar Sekarang