Certified Wealth Planner (CWP®) – Oke Finansial (OFIN)

Certified Wealth Planner (CWP)?

Program pelatihan dan sertifikasi yang dirancang khusus untuk para profesional maupun individu yang ingin memiliki kompetensi dalam merancang, mengelola, melindungi, dan mewariskan kekayaan secara bijaksana dan terstruktur.

Program pelatihan dan sertifikasi profesional dari OFIN Academy yang dirancang untuk mencetak perencana kekayaan holistik profesional yang tidak hanya paham keuangan, tetapi juga mampu mendampingi individu dan keluarga dalam merancang, membangun, melindungi, dan mewariskan kekayaan secara strategis dan bermakna.

🎯 Tujuan Utama CWP®

Membekali peserta dengan pendekatan perencanaan kekayaan yang berbasis life goals, behavioral finance, dan nilai keluarga, agar mampu menyusun strategi keuangan yang berdaya guna dan berdampak jangka panjang bagi kesejahteraan lintas generasi.

Our Valued Clients & Partners

OFIN Academy

A trusted financial planning firm by the banking & insurance industry, financial planning professionals, corporations, and universities.

💎 5 Pilar Certified Wealth Planner® (CWP®)

Mewujudkan kekayaan yang terarah, terlindungi, dan berdampak lintas generasi.

🧭 1. Life-Integrated Wealth Planning Perencanaan kekayaan sejati dimulai dari kehidupan nyata klien. CWP® menekankan bahwa keuangan tidak bisa dipisahkan dari tujuan hidup: membeli rumah, membiayai pendidikan anak, mempersiapkan pensiun yang bermakna, hingga merancang warisan. Dengan pendekatan menyeluruh, CWP® membantu klien menyelaraskan keputusan keuangan dengan nilai dan impian hidup mereka.

📌 Perencanaan terbaik dimulai dari makna hidup, bukan sekadar angka.

🛡 2. Total Risk & Protection Planning Setelah fondasi tujuan hidup dibangun, langkah berikutnya adalah melindunginya. CWP® menyusun strategi proteksi menyeluruh terhadap risiko—baik dari sisi kesehatan, kehidupan, maupun pasar keuangan—agar klien tetap aman dalam menghadapi perubahan dan ketidakpastian.

📌 Perencanaan yang kokoh dimulai dengan perlindungan yang bijak.

📈 3. Strategic Investment & Asset Allocation Dengan proteksi yang kuat, klien siap membangun kekayaan. CWP® membimbing dalam memilih instrumen investasi dan alokasi aset yang sesuai dengan profil risiko, horizon waktu, dan tujuan spesifik klien. Pendekatan ini memastikan pertumbuhan kekayaan yang terukur dan berkelanjutan.

📌 Investasi terbaik adalah yang mendukung mimpi, bukan sekadar mengikuti tren.

🏛 4. Estate Planning based on Economic Family Value Kekayaan yang sudah tumbuh perlu dirancang agar dapat diwariskan dengan bijak. CWP® mengusung pendekatan Economic Family Value—mewariskan tidak hanya aset, tetapi juga nilai, visi, dan arah keluarga. Dengan struktur legal dan komunikasi warisan yang jelas, harmoni keluarga tetap terjaga.

📌 Warisan bermakna bukan sekadar harta, tapi arah hidup yang diteruskan.

🔄 5. Wealth Sustainability & Legacy Communication Pilar terakhir adalah menjaga keberlanjutan kekayaan lintas generasi. CWP® membantu membangun tata kelola keluarga, komunikasi antar generasi, dan edukasi waris agar generasi penerus tidak hanya menerima, tetapi mampu mengelola dan mengembangkan kekayaan dengan tanggung jawab.

📌 Kekayaan yang bertahan adalah kekayaan yang dipahami dan disepakati bersama.

Mengapa CWP® Dibutuhkan?

Indonesia memiliki lebih dari 275 juta penduduk, dan setiap tahunnya, lonjakan jumlah orang kaya baru di Indonesia—HNWI tumbuh 75% dalam 5 tahun (Knight Frank 2024)—tantangan dalam mengelola kekayaan pun semakin kompleks. Bukan hanya soal investasi, tapi juga bagaimana kekayaan bisa melayani tujuan hidup dan diwariskan dengan nilai yang bermakna lintas generasi.

Namun, realita di lapangan menunjukkan bahwa literasi keuangan masih rendah, baru mencapai 49,68% (OJK 2022). Banyak individu dan keluarga belum punya rencana kekayaan jangka panjang, apalagi perlindungan dan warisan yang terstruktur.

Ditambah lagi, emosi masih dominan dalam pengambilan keputusan finansial. Bias seperti overconfidence dan loss aversion sering membuat keputusan salah arah. CWP® menjawab ini dengan pendekatan Behavioral Finance dan teknologi AI diagnosis Setiti®, agar keputusan lebih logis dan terukur.

Tren global pun bergeser. Klien kini butuh pendamping yang paham life goals, family values, dan bukan sekadar produk. Di sinilah CWP® hadir: sebagai program sertifikasi yang menyatukan perencanaan hidup, strategi kekayaan, proteksi, warisan, dan nilai keluarga dalam satu pendekatan holistik dan kontekstual Indonesia.

Filosofi Logo CWP®

Logo Certified Wealth Planner (CWP®) menggambarkan perencana kekayaan sebagai mitra strategis kehidupan klien. Figur manusia emas mencerminkan kemakmuran dan keberdayaan. Panah biru menanjak melambangkan pertumbuhan kekayaan yang berkelanjutan dan arah yang jelas.

Grafik batang emas merepresentasikan tahapan perencanaan kekayaan: akumulasi, proteksi, hingga distribusi. Tumpukan koin melambangkan aset yang perlu dikelola dan diwariskan secara bijak berbasiskan Economic Family Value, Sementara tulisan CWP memberi identitas profesional bagi planner yang beretika dan berorientasi pada nilai hidup klien.

Program Certified Wealth Planner (CWP®) dirancang untuk kamu yang ingin membawa peran finansial ke tingkat yang lebih berdampak.

👨‍💼 Perencana Keuangan Independen

Ingin memperluas layanan dari sekadar produk ke arah life planning & legacy strategy berbasis nilai keluarga.

🤝 Agen Asuransi & Bancassurance

Ingin membangun relasi jangka panjang berbasis trust dan menyusun solusi kekayaan yang menyeluruh, bukan hanya mengejar closing.

🏦 Relationship Manager (RM) Bank & Private Banker

Membutuhkan pendekatan holistik & profesional untuk melayani nasabah prioritas dan HNWI secara personal dan strategis.

⚖️ Konsultan Pajak, Notaris, & Profesional Hukum

ingin memperdalam pemahaman tentang strategi perencanaan kekayaan, perlindungan aset, dan distribusi warisan klien.

👔 Pemilik Usaha & Profesional HNWI

Ingin menyusun strategi kekayaan pribadi dan keluarga secara terarah, terlindungi, dan berdampak lintas generasi.

🎓 Mahasiswa Keuangan, Bisnis, atau Manajemen

Mahasiswa yang ingin mengembangkan kompetensi sebagai perencana kekayaan masa depan, dengan pemahaman lintas bidang: keuangan, psikologi, hukum, dan teknologi.

👨‍👩‍👧‍👦 Keluarga Mapan yang Ingin Merancang Kekayaan dan Masa Depan Anak

Keluarga yang telah membangun kekayaan ingin lebih dari sekadar harta. Mereka ingin memastikan masa depan anak-anak terjamin secara finansial dan nilai-nilai keluarga seperti kerja keras, tanggung jawab, serta visi hidup tetap terwariskan lintas generasi.

📊 Financial Advisor yang Ingin Upgrade Kompetensi Holistik

Bagi para profesional finansial yang ingin naik kelas dari sekadar penjual produk ke Trusted Wealth Partner. Dengan pendekatan yang strategis, berbasis life goals, nilai keluarga, dan keberlanjutan, mereka siap mendampingi klien secara menyeluruh dari membangun hingga mewariskan kekayaan.

📘 Silabus Pelatihan – Certified Wealth Planner® (CWP®)

🕘 Durasi: 1 Hari (09.00 – 17.00 WIB)

🏫 Format: In-Class Training + Diskusi + Studi Kasus + Ujian Praktik

🎯 Tujuan Pelatihan:

Membangun pemahaman utuh atas 5 Pilar CWP®
Menerapkan strategi perencanaan kekayaan yang menyatu dengan tujuan hidup
Membekali peserta dengan pendekatan dan alat praktis untuk menjadi perencana kekayaan yang berdampak lintas generasi

Waktu	Sesi	Isi Utama / Aktivitas
09.00 – 09.30	📍 Pembukaan & Orientasi Program	– Perkenalan peserta dan fasilitator – Visi & misi CWP® – Tantangan literasi dan praktik wealth planning di Indonesia – Filosofi Life-Integrated Wealth Planning
09.30 – 10.15	🧭 Modul 1 – Life-Integrated Wealth Planning	– Tujuan keuangan berbasis nilai hidup dan fase kehidupan – Teknik membuat Goal Tree dan Value Mapping – Praktik menggunakan Setiti® Financial Tools: ▪ Apa Mimpimu ▪ Financial Checkup ▪ Perencanaan Pendidikan, Rumah, Asuransi, Pensiun, Financial Freedom
10.15 – 11.00	🛡 Modul 2 – Total Risk & Protection Planning	– Jenis risiko keuangan: pribadi, keluarga, bisnis, pasar – Evaluasi proteksi: asuransi jiwa, kesehatan, properti, bisnis – Studi kasus: protection gap – Tools: Needs Analysis (Setiti®)
11.00 – 11.15	☕ Coffee Break	– Refresh & networking
11.15 – 12.00	📈 Modul 3 – Strategic Investment & Asset Allocation	– Prinsip dasar investasi & alokasi aset – Profil risiko & horizon waktu – Strategi jangka pendek – panjang – Behavioral bias: herding, loss aversion, overconfidence
12.00 – 13.00	🍽️ Ishoma / Makan Siang	– Istirahat & diskusi informal
13.00 – 13.45	🏛 Modul 4 – Estate Planning & Economic Family Value	– Konsep EFV: warisan bukan hanya harta – Warisan, hibah, dan wasiat – Hukum waris: Islam, KUH Perdata, Adat – Case Study
13.45 – 14.30	🔄 Modul 5 – Wealth Sustainability & Legacy Planning	– Komunikasi antar generasi – Literasi waris & edukasi anak – Tools: Legacy Letter, Family Governance, Forum Keluarga – Latihan: Legacy Communication Plan
14.30 – 14.45	☕ Coffee Break	– Persiapan ujian akhir
14.45 – 16.30	📝 Ujian Akhir – Studi Kasus & Praktik Lapangan	– Studi kasus klien (profil keluarga, aset, nilai hidup, dan tujuan keuangan) – Rancang Wealth Plan berbasis 5 Pilar – Presentasi & diskusi bersama mentor
16.30 – 17.00	🎓 Assessment & Penutupan oleh Mentor	– Refleksi pembelajaran & umpan balik peserta – Arahan pengembangan – Penilaian oleh Dr. Eko Usriyono, SE, MM, CWP®, CRP®, CEP®

Setiti® Financial Tools AI

📊 1. Personal Financial Check-Up Melakukan diagnosis keuangan secara menyeluruh: menghitung kekayaan bersih (net worth), menilai rasio keuangan, serta mengevaluasi solvabilitas klien.

🎯 2. Perencanaan Tujuan Keuangan (Financial Goals Planner) Membantu klien menyusun tujuan finansial jangka pendek dan panjang seperti dana rumah, pendidikan anak, pensiun, ibadah, hingga warisan. Setiap tujuan dilengkapi estimasi biaya masa depan, jangka waktu, dan kontribusi bulanan berdasarkan asumsi keuntungan investasi.

📈 3. Progress Card Impian Menampilkan visualisasi progres pencapaian setiap impian keuangan dalam bentuk grafik dan indikator warna, dari 0% hingga 100%.

💼 4. Dashboard Kekayaan Terintegrasi Menyatukan semua aspek finansial dalam satu tampilan: aset aktif & pasif, proteksi (asuransi), utang, dan tujuan keuangan,serta arus kas

💵 5. Arus Kas Bulanan & Laporan Otomatis Menyediakan fitur pencatatan arus kas pendapatan dan pengeluaran bulanan yang fleksibel dan interaktif. Klien dapat memonitor cashflow secara real-time serta mengunduh laporan keuangan pribadi dalam format PDF.

Standar Praktik Profesi Certified Wealth Planner (CWP®)

Standar Praktik Profesi Certified Wealth Planner (CWP®) merupakan pedoman profesional terstruktur yang digunakan oleh CWP® dalam memberikan layanan perencanaan kekayaan kepada individu, keluarga, maupun bisnis keluarga secara holistik dan berkesinambungan.

Standar ini mengintegrasikan pendekatan Life-Integrated Wealth Planning (LIWP), yaitu penyatuan antara perencanaan keuangan, perlindungan risiko, manajemen investasi, perencanaan warisan, nilai-nilai keluarga, keharmonisan antar generasi, serta edukasi pengelolaan kekayaan bagi generasi penerus. Melalui pendekatan ini, CWP® membantu klien membangun kekayaan bukan sekadar untuk hari ini, tetapi juga untuk menciptakan kesinambungan kehidupan, stabilitas finansial, dan warisan nilai hidup yang bermakna lintas generasi.

Kode Etik Profesional Certified Wealth Planner (CWP®)

Berbasis Life-Integrated Wealth Planning

Kode Etik ini disusun sebagai fondasi moral, tanggung jawab profesional, dan komitmen etis yang wajib dipegang teguh oleh setiap Certified Wealth Planner (CWP®) dalam menjalankan praktik Life-Integrated Wealth Planning. CWP® tidak sekadar mengatur keuangan, melainkan membantu klien menyatukan seluruh aspek kekayaan, kehidupan, nilai keluarga, dan kesinambungan warisan dalam satu perencanaan yang bermakna dan berkelanjutan lintas generasi.

Previous Event

Testimonial:

Saya sangat bersyukur memiliki kesempatan mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial

Terima kasih kepada Dr. Eko Usriyono, M.M., CFP atas ilmu yang bermanfaat yang telah disampaikan dan teman-teman Pelatihan AWP untuk diskusinya. Ilmu perencanaan keuangan yang saya dapatkan dapat membantu saya secara nyata didalam pekerjaan saya sbg insurance planning supaya tepat sasaran perencanaan keuangan nasabah sesuai dengan profile dan kebutuhan.semakin yakin jg bahwa instrumen asuransi memang berperan penting dalam perencanaan keuangan yg baik.

Ajeng Tia Asandimitra SE,AWP- Business Partner – Asuransi Allianz Life Indonesia,

Saya sangat senang mengikuti Pelatihan AWP di Okefinansial dengan Pengajar yang sangat smart dan berkompeten yaitu Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP.Dengan mengikuti pelatihan ini saya semakin memahami ilmu Finansial dengan lebih dalam, dan ilmu tersebut dapat saya terapkan dikehidupan sehari-hari dan di Perusahaan saya.

Terimakasih Oke Finansial untuk pelatihan yang seru dan luar biasa ini. Semoga Tuhan Memberkati Oke Finansial dan Coach Dr. Eko Usriyono, QWP, CFP. Sukses selalu.

Diantori, S.H., M.H., M.M CLA., CPSP,AWP – Partners Lex Victorie Law Office,

Mengikuti AWP di OFIN Academy sangat menyenangkan, karena penyampaian materinya sangat baik, ringkas dan mudah dipahami. Jadi merasa level up setelah ikut AWP ini, dan pastinya bisa menunjang profesi as agent Insurance, jadi tdk hanya menghindarkan nasabah dari resiko finansial tapi juga bisa mengarahkan agar financial goalsnya tetap tercapai saat tdk terkena resiko. apalagi ilmunya dari narasumber yang sangat kredibel seperti Pak Eko, makin mantap. Dan disini kita juga diajari menggunakan toolset yang akan menunjang dan memudahkan kita sebagai AWP.

So, jgn ragu ikut sertifikasi AWP di Ofin ya.

Livi Ayu Octavia, S.Ikom,AWP – Business Partner – Allianz,

Materi disampalkan dengan sangat jelas, ringkas, dan lengkap. Penyampaian materi sangat mudah dimengerti dan sangat bermanfaat. Pokoknya, tidak menyesal mengikuti pelatihan dan sertifikasi AWP di

OFIN Academy.

Karyn Emily, S.Si., AWP – Business Executive – Allianz,

Awalnya underestimate bakalan membosankan dan gak akan bisa paham. ternyata dr awal penyampaiannya amat sangat mudah, kelasnya jd sangat menarik, detail tapi mudah dipahami tanpa ribet. apalagi dilengkapi dengan aplikasi penghitungan perencanaan keuangan keren banget 👍 Pasti bakalan ikut sesi lanjutannya, sukses selalu 👍

dr. Silvia, AWP – Associate Agency Builder You Agency – Prudential Indonesia,

Pembelajaran Masterclass Perencanaan Keuangan Batch 11 menurut saya pribadi sangat menarik dan recommended untuk diikuti. Pemateri yang andal, Dr. Eko Usriyono, CFP, AEPP, dapat membuat kelas menjadi lebih interaktif dan lebih mudah dipahami. Materi yang diajarkan dapat berguna bagi pribadi maupun untuk orang sekitar.

Calculator Financial Goals adalah salah satu tools yang sangat luar biasa dapat mempermudah kita untuk merencanakan keuangan. Sukses terus untuk OFIN dan teams!

Apt.Yohanes Andika Suharli,S. Farm., QWP, CAWM,CASC,CHCM, QPGA, CSSWB, CSSYB.,

Masterclass Perencana Keuangan yang diselenggarakan oleh

Okefinansial sangat bermanfaat dan memberikan banyak wawasan baru yang relevan dengan kebutuhan saya. Bahan ajar yang disampaikan oleh DR. Eko Usriyono, CFP, AEPP selaku pemateri sangat komprehensif dan mudah dipahami, ditambah dengan pemateri yang kompeten dan interaktif, membuat suasana pelatihan menjadi sangat menarik. Saya juga sangat menghargai adanya sesi diskusi dan studi kasus yang membantu kami memahami penerapan teori dalam praktik dengan penggunaan kalkulator perencanaan keuangan. Terima kasih kepada Okefinansial yang telah menghadirkan training berkualitas seperti ini, saya merasa lebih percaya diri untuk menerapkan ilmu yang telah saya dapatkan.

Sukses selalu untuk DR. Eko Usriyono dan Okefinansial.

Benardi, S.Kom., M.M., PC®., AWP®., QWP® – Ketua – STlE Kasih Bangsa,

Alhamdulillah, baru saja selesai sertifikasi QWP di OkeFinancial.

Pengalaman yang bener-bener worth it! Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® dan Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® ngajarnya enak banget, gak cuma teori tapi langsung praktek dengan studi kasus nyata. Yang bikin takjub itu cara Dr. Eko Usriyono, MM, CFP® jelasin materinya – detail, mudah dipahami, dan selalu dikaitkan sama kondisi terkini. Beliau bener-bener pakar yang down to earth. Pak Jufti Ahmad, ST, CFP® juga top banget, sharing pengalaman praktisnya sangat membantu.

Buat temen-temen yang mau ningkatin skill di financial planning, OkeFinancial recommended banget! Materinya berbobot, mentornya keren pokoknya. Thanks OkeFinansial!

Fajar Hidayat, S.Kom, QWP – Founder Bijakuangmu.id,

Pelajaran yg paling saya sukai dari QWP adalah ilmunya yg aplikatif. Saya diajarkan untuk menganalisa kondisi finansial dengan cerdik dan membuat saya lebih percaya diri untuk membantu klien.

Selain itu, saya mengucapkan terima kasih kepada Pak Dr. Eko Usriyono, M.M, CFP atas paparan yg sangat jelas dan menarik. Best mentor! Saya merekomendasikan program ini bagi siapapun yang ingin mengembangkan diri.

Nuke Putri, S.E., AWP, QWP – Risk Management Consultant – einsuransi.com,

Agenda & Biaya Program Certified Wealth Planner (CWP®)

Waktu & Tanggal

Selasa, 15 Juli 2025 | Sabtu, 26 Juli 2025

09.00-17.00 WIB

Zoom meeting

Rp.2.500.000

(Tersedia Spesial Price untuk group minimal 10 Peserta)

Pembayaran silahkan transfer melalui:

Bank BCA no account 8035233888 a/n PT.Oke Finansial Indonesia

(Tersedia berbagai pembayaran transfer, credit card , Gopay, QRIS dll)

Dr. Eko Usriyono,SE, MM,CWP,CRP,CEP

Master Wealth Planner Indonesia

Founder & CEO Okefinansial

Biaya termasuk:

📚 Materi E-book Wealth Planning Membangun, Melindungi & Mewariskan Kekayaan Secara Bijak" — cocok untuk profesional keuangan, nasabah HNWI, atau masyarakat umum yang ingin merencanakan kekayaannya secara strategis dan bermakna.

🎓 Pelatihan 1 Hari Ikuti pelatihan praktis selama 1 hari yang akan dipandu oleh Master Wealth Planner Pelatihan ini dirancang untuk memperdalam pengetahuan Anda dalam mengelola dana pensiun, mengoptimalkan investasi, serta memahami aspek-aspek hukum dan regulasi terkait pensiun.

🏆 Sertifikat Certified Wealth Planner (CWP®) & Member Seumur Hidup Selesaikan pelatihan dan dapatkan Sertifikat CRP (Certified Retirement Planner) yang diakui di seluruh dunia. Nikmati juga status Member Seumur Hidup dalam Group Profesi Perencanaan Pensiun Indonesia, komunitas profesional yang akan memperluas jaringan Anda.

💡 Free Setiti® Financial Tools AI Akses Setiti® Financial Tools secara gratis, serta gunakan Kalkulator Financial Goals dari Okefinansial untuk memetakan dan mengelola tujuan finansial Anda dengan lebih mudah dan akurat!